LOS ÁNGELES — Credit One Bank deberá pagar 10.2 millones de dólares para resolver una demanda civil presentada por las Fiscalías de Distrito de los condados de Los Ángeles, Riverside, San Diego y Santa Clara. La acusación se centra en que la compañía, o sus proveedores, realizaron llamadas de cobranza repetidas, intrusivas y acosadoras, en violación de las leyes de protección al consumidor de California y el derecho constitucional a la privacidad.
“Las compañías de tarjetas de crédito no tienen derecho a acosar a los consumidores e invadir su privacidad con llamadas telefónicas incesantes para cobrar deudas”, declaró Nathan J. Hochman, Fiscal de Distrito del Condado de Los Ángeles. “Estamos enviando un mensaje contundente hoy: las empresas no se saldrán con la suya acosando a los consumidores en nuestro estado. Agradezco a la División de Protección al Consumidor de mi oficina y a nuestros fiscales de distrito asociados por su firme compromiso de responsabilizar a las empresas por prácticas comerciales ilegales. Continuaremos luchando para proteger a los consumidores y frenar la cobranza de deudas abusiva.”
La Ley de Prácticas Justas de Cobranza de Deudas Rosenthal de California permite a los cobradores de deudas realizar llamadas con una frecuencia razonable según las circunstancias. La denuncia, presentada ante el Tribunal Superior del Condado de Riverside, alegó que Credit One realizó, y dirigió a sus proveedores de agentes de cobranza a realizar, llamadas de cobranza irrazonablemente frecuentes y acosadoras a los consumidores, incluso después de que estos solicitaran a Credit One que dejara de llamar o la compañía se comunicara con un número equivocado.
La denuncia alegó que 1) Credit One tenía una política que permitía a sus proveedores realizar ocho llamadas por día, más dos llamadas adicionales por día en determinadas circunstancias para cuentas de tarjetas de crédito vencidas; y 2) las llamadas podían realizarse en días consecutivos. Se alegó que estas llamadas constituían acoso y una invasión de la privacidad que sería altamente ofensiva para una persona razonable.
En 2019, un jurado federal ya había declarado a Credit One responsable por violar la Ley Rosenthal. A pesar de este veredicto, se alega que Credit One continuó con las mismas prácticas.
La sentencia se dictó el 19 de febrero de 2026 en el Tribunal Superior del Condado de Riverside y fue firmada por el Juez Harold Hopp. Requiere que Credit One, una empresa con sede en Nevada, cumpla con las leyes estatales y federales relacionadas con la cobranza de deudas al consumidor.
Según los términos del acuerdo, Credit One deberá pagar un total de 10.2 millones de dólares, incluidos 9 millones de dólares en sanciones civiles y 1.2 millones de dólares en costos de investigación. Credit One no admitió haber actuado mal.
La Oficina del Fiscal de Distrito del Condado de Los Ángeles recibirá 2.25 millones de dólares en sanciones civiles y aproximadamente 300,000 dólares en costos de investigación, una vez que se reembolsen los montos de gastos requeridos al Fondo de Enjuiciamiento de Protección al Consumidor y al Fondo de Privacidad y Piratería del Fiscal General de California.
El caso fue investigado y procesado por el Grupo de Trabajo de Cobranza de Deudas de California, un equipo de aplicación de la ley estatal compuesto por las Fiscalías de Distrito de Los Ángeles, San Diego, Riverside y Santa Clara.
Gina Satriano, Fiscal Adjunta Principal, y Steven Wang, Fiscal Adjunto Asistente Principal, de la División de Protección al Consumidor, se encargaron del caso en nombre de la Oficina del Fiscal de Distrito del Condado de Los Ángeles.
