Ganadores y perdedores en KiwiSaver 2021

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El año pasado, algunos fondos de KiwiSaver recaudaron efectivo con rendimientos fenomenales, mientras que otros fondos anteriores de alto desempeño cayeron en tiempos difíciles.

La variación entre fondos se produjo en un año que fue una montaña rusa para los mercados de capitales, ya que aparecieron nuevas variantes de Covid-19, la escasez de la cadena de suministro provocó una desaceleración en el comercio internacional y llegó a su fin una larga racha de bajas tasas de interés.

Pero a pesar de todo, más de 3,1 millones de personas habían invertido en KiwiSaver, que creció a un total de más de $ 81 mil millones.

Pero no todos los fondos tuvieron el mismo rendimiento, y la empresa de investigación Morningstar ha revelado los ganadores y perdedores de KiwiSaver 2021.

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El líder indiscutible en las categorías de activos de crecimiento fue Milford Asset Management, que obtuvo los mejores rendimientos con un 6,4 % en la categoría moderada, un 18,4 % en la categoría de crecimiento y un 20,2 % en la agresiva.

En la categoría de fondos equilibrados, el fondo de impacto positivo ASB ocupó el primer lugar (12,5 %), seguido de cerca por Milford (12,1 %) y el fondo equilibrado Pathfinder ocupando el tercer lugar (11,7 %).

Pathfinder ocupó el primer lugar en la categoría conservadora (4,85 por ciento), un punto porcentual más que el subcampeón, el antiguo fondo predeterminado, el fondo conservador ANZ (3,7 por ciento).

Hasta junio de 2021, más de 3,1 millones de neozelandeses han invertido en KiwiSaver, por un total de más de 81 000 millones de dólares.

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Hasta junio de 2021, más de 3,1 millones de neozelandeses han invertido en KiwiSaver, por un total de más de 81 000 millones de dólares.

Pero no todos fueron ganadores en KiwiSaver el año pasado y hubo una gran variación entre los que estaban en la cima y los que se quedaron cortos.

En el lado perdedor de las cosas, varios de los fondos más mediocres fueron administrados por Juno, que tuvo el fondo equilibrado con peor desempeño (1,2 por ciento), el fondo moderado con peor desempeño (0,5 por ciento negativo) y el segundo con peor desempeño equivalente. fondo de crecimiento (4,3 por ciento).

AMP tampoco tuvo un buen año con el peor fondo de crecimiento (3,6 por ciento), el peor fondo agresivo (6 por ciento) y el segundo peor fondo moderado (0,27 por ciento).

Joe Taylor, director ejecutivo de la firma de asesoramiento digital KiwiSaver Better Saver, dijo que los rendimientos abismales de Juno eran un excelente ejemplo de por qué los ahorradores no deberían prestar atención a los rendimientos de un año.

“En el año fiscal 2020, el fondo Juno Growth fue el fondo de crecimiento de mayor rendimiento con una rentabilidad del 30,3 %. Ahora han pasado del número uno al penúltimo. Esa es la razón por la que no consideramos el período de retorno de un año. Es realmente peligroso elegir un fondo de un rendimiento de un año por esa misma razón”, dijo Taylor.

Taylor, en cambio, recomendó considerar un rendimiento mínimo de tres a cinco años al seleccionar sus fondos, ya que la consistencia del rendimiento superaría a un solo año de alto rendimiento a largo plazo.

Joe Taylor, director ejecutivo de la firma de asesoramiento de KiwiSaver, BetterSaver, dice que un fondo que se desempeña de manera constante es mejor que una maravilla de un solo éxito cuando se trata de KiwiSaver.

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Joe Taylor, director ejecutivo de la firma de asesoramiento de KiwiSaver, BetterSaver, dice que un fondo que se desempeña de manera consistente es mejor que una maravilla de un solo éxito cuando se trata de KiwiSaver.

“Fisher Funds, Milford y Generate son tres fondos que constantemente se encuentran entre los mejores en rendimiento de KiwiSaver. Pathfinder es otro fondo que hasta ahora está funcionando muy bien, pero al igual que Juno, es un fondo más nuevo y aún no tenemos datos tan detallados sobre ellos. Pero todos muestran un rendimiento superior al de sus pares de manera constante”, dijo Taylor.

David Boyle, jefe de ventas y marketing de Mint Asset Management, dijo que los últimos cinco o seis años en general han mostrado excelentes rendimientos para la mayoría de los fondos de KiwiSaver, pero la prueba real puede estar pronto en camino.

“Este largo verano dorado pronto podría dirigirse al otoño. Los próximos tres a cinco años serán una verdadera prueba para los inversores de KiwiSaver. Es poco probable que esta expectativa de ver rendimientos de dos dígitos año tras año continúe. Es posible que veamos rendimientos aún más negativos”, dijo Boyle.

David Boyle, jefe de ventas y marketing de Mint Asset Management, dice que si bien los últimos cinco años han sido excelentes para el inversionista promedio de KiwiSaver, los administradores de fondos tendrán que demostrar de qué están hechos en los próximos cinco años.

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David Boyle, jefe de ventas y marketing de Mint Asset Management, dice que si bien los últimos cinco años han sido excelentes para el inversionista promedio de KiwiSaver, los administradores de fondos tendrán que demostrar de qué están hechos en los próximos cinco años.

La incertidumbre del mercado fue un momento para que los gerentes de KiwiSaver demostraran su valía, aprovechando la oportunidad para comunicarse con los miembros y guiarlos, dijo.

El peor de los casos para KiwiSaver fue otra instancia de alto cambio de fondos visto en la caída del mercado en Marzo de 2020, cuando miles de personas, en su mayoría inversores más jóvenes, perdieron dinero, dijo Boyle.

“Advierto a los inversores de KiwiSaver que no intenten perseguir la perfección mirando los rendimientos del año pasado. Este es un juego largo y los inversores deben recordar pensar a largo plazo con sus decisiones”, dijo Boyle.

Ganadores y perdedores de KiwiSaver 2021

conservador:

Ganadores

  1. Pathfinder KiwiSaver Conservative Fund – rentabilidad: 4,85 %
  2. ANZ Default KiwiSaver Scheme Conservative – rendimientos: 3,71 por ciento
  3. Booster KiwiSaver Conservative Fund – rentabilidad: 2,75 %

perdedores

  1. Conservador de ASB KiwiSaver Scheme – rentabilidad: 0,15 %
  2. Simplicity KiwiSaver Conservative Fund – rentabilidad: 0,32 %
  3. Westpac KiwiSaver-Defensive Conservative – rentabilidad: 0,59 %

Equilibrado:

Ganadores

  1. Impacto positivo de ASB KiwiSaver Scheme: rentabilidad: 12,53 %
  2. Milford KiwiSaver Balanced Fund – rentabilidad: 12,19 %
  3. Pathfinder KiwiSaver Balanced Fund – rentabilidad: 11,78 %

perdedores

  1. JUNO KiwiSaver Balanced – rentabilidad: 1,20 %
  2. AMP KiwiSaver AMP Generador de ingresos – rentabilidad: 4,24 por ciento
  3. Selección equilibrada de verano: rentabilidad: 4,76 %

Crecimiento:

Ganadores

  1. Milford KiwiSaver Active Growth Fund – rentabilidad: 18,49 %
  2. Pathfinder KiwiSaver Growth Fund – rentabilidad: 16,56 %
  3. OneAnswer KiwiSaver Growth Fund – rentabilidad: 15,61 %

perdedores

  1. AMP KiwiSaver Nikko AM Equilibrado – rentabilidad: 3,60 %
  2. JUNO KiwiSaver Crecimiento – rendimientos: 4,31 por ciento
  3. Nikko AM KiwiSaver Scheme Equilibrado – rentabilidad: 4,31 %
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