Ibercaja lanza la nueva campaña de planes de pensiones para 2023 con una gama de productos y una oferta de incentivos, de hasta el 7%, que tiene en cuenta los traspasos desde otras entidades y las aportaciones que se realicen en la mayoría de sus planes de pensiones.
Ibercaja destaca que “ofrece un acompañamiento experto a la hora de generar un capital para la jubilación. La experiencia y especialización de sus profesionales, los productos que se adecuan a los distintos perfiles y necesidades de sus clientes y la excelencia de la gestión reconocida y premiada de Ibercaja Pensión configuran una oferta diferenciadora, que toma mayor valor en el entorno actual de incertidumbre”, resalta.
Bonificaciones accesibles a todos los clientes
Ibercaja ofrece hasta un 7% de bonificación de lo aportado o traspasado desde otras entidades a su gama de planes de pensiones individuales, sin límite máximo de importe.
Para las aportaciones y traspasos más de 60.000 euros a planes de pensiones de Ibercaja, el partícipe puede obtener un abono en cuenta del 7% con compromiso de permanencia de 10 años. Para importes más de 30.000 euros los clientes se podrán beneficiar de un abono del 5% si el compromiso es de 7 años de permanencia y para importes más de 5.000 euros la bonificación es de un 3% en el caso de 5 años de permanencia o de un 1,5% si la permanencia asumida es de 3 años.
“Los clientes que quieran beneficiarse de esta bonificación deberán haber realizado las aportaciones durante 2023 y en el caso de los traspasos desde otras entidades, podrán realizarlos antes del 19 de enero de 2024”, explica.
Además, aquellos clientes que contraten por primera vez su plan de pensiones individual en Ibercaja y establezcan un plan de aportaciones periódicas también tendrán acceso a promociones especiales.
Así, Ibercaja ofrece incentivos accesibles para todos los tipos de clientes. Estos incentivos están vinculados a las aportaciones periódicas y extraordinarias realizadas en el año, así como a los traspasos a su amplia gama de planes individuales sostenibles, de gestión activa, mixtos, y de renta variable.
Nuevo plan de pensiones para autónomos
Ibercaja ha incorporado recientemente en su gama de planes de pensiones de empleo, el Plan Autónomos Ibercaja Crecimiento una nueva solución de ahorro futuro dirigida a los más de tres millones de trabajadores autónomos en España. Se trata de un plan de pensiones de perfil inversor moderado, con una exposición a renta variable que puede oscilar entre el 30% y el 60%, siendo el resto renta fija, y con una comisión de gestión muy competitiva.
“Su funcionamiento es muy similar al de un plan de pensiones individual, pero permite aportar y desgravarse en IRPF hasta 5.750 euros. Este plan de pensiones no está incluido en la promoción general, que está dirigida exclusivamente a la gama de planes individuales”, señala la entidad. Sin embargo, Ibercaja ofrece una promoción de bienvenida a la que tendrán acceso quienes contraten un plan de pensiones de autónomos y establezcan un plan de aportaciones periódicas, cuyas condiciones pueden consultarse directamente en la entidad.
Ibercaja ha puesto a disposición del autónomo un simulador mediante el que calcular la desgravación fiscal según la aportación que desee realizar.
Gama de planes de pensiones
En el marco de su apuesta por la sostenibilidad y la creciente demanda de unas finanzas más sostenibles por parte de los clientes y la sociedad, la entidad ofrece una gama de productos de ahorro inversión que aplican estrategias socialmente responsables en la selección de sus inversiones teniendo en cuenta criterios sociales, medioambientales y de gobierno corporativo de las compañías en las que invierten.
Cabe destacar que el Plan Ibercaja Sostenible y Solidario tiene además un carácter solidario ya que dona parte de la comisión de gestión a iniciativas sociales y medioambientales de asociaciones e instituciones sin ánimo de lucro. En los últimos tres años este plan y el Fondo de Inversión Sostenible y Solidario han donado más de tres millones de euros a 73 proyectos solidarios y medioambientales a través de la iniciativa Tu dinero con corazón.
Soluciones de gestión activa para optimizar el ahorro
La gama de planes de pensiones de Gestión Activa global ofrece al cliente, en función de su perfil de riesgo, edad y años hasta su jubilación, distintas opciones de ahorro para que se beneficie de una gestión activa, profesional y diversificada.
Se trata de planes que pueden invertir en cualquier mercado geográfico o sector, decisión que adopta el equipo gestor de acuerdo con la evolución del mercado, lo que le permite dirigir las inversiones a los activos con mejores perspectivas en cada momento.
Los gestores de estas inversiones disponen de mayor flexibilidad para la selección de activos y realización de cambios, en función de la coyuntura y las expectativas de mercado, siempre dentro de los porcentajes de inversión de renta fija y variable establecidos en cada uno de los productos. Esta gama de planes permite mover la inversión del cliente en función de su perfil de riesgo y del tiempo que le quede para llegar a su jubilación.
‘Vamos con tu futuro’
Ibercaja pone a disposición la web ‘Vamos con tu futuro’, “en la que los usuarios pueden resolver sus dudas y obtener respuestas para tomar las mejores decisiones en relación con su ahorro, para planificar y organizar su futuro”, señala.
‘Vamos con tu futuro’ muestra al usuario contenidos personalizados en función del perfil del usuario y de su comportamiento frente al ahorro y ofrece un panel de expertos al que poder plantear dudas. Además, dispone de herramientas de ayuda, como simuladores, con los que poder llevar a cabo cálculos sobre el ahorro, un apartado de experiencias y casos de otros ahorradores similares, y una agenda de eventos y contenidos de Ibercaja.
Reconocida y premiada gestión de los planes
Ibercaja Pensión, la gestora de planes de pensiones de Ibercaja, ha sido cuatro veces galardonada con el Premio Expansión AllFunds Bank a la ‘Mejor Gestora Nacional de Planes de Pensiones’ en los últimos ocho años.
Ibercaja Pensión gestiona más de 7.200 millones de euros en planes de pensiones, más de 316.000 partícipes y una cuota de mercado del 6,20%. Ocupa el cuarto puesto entre las gestoras por patrimonio administrado en planes de pensiones y el tercero en planes de empleo. Administra dos de los diez planes de empleo más grandes de país y es firmante de los Principios de inversión socialmente responsable de Naciones Unidas.
In conclusion, Ibercaja has launched its new campaign for pension plans in 2023, offering a range of products and incentives of up to 7% for transfers from other entities and contributions made to most of its pension plans. The bank highlights its expertise in generating retirement capital, the specialized products that cater to different customer profiles and needs, and the excellent and award-winning management of Ibercaja Pensión. These factors make their offer stand out in the current uncertain environment.
The bonuses provided by Ibercaja are accessible to all customers. There is no maximum limit for the 7% bonus on contributions or transfers to their individual pension plans. Depending on the amount, customers can receive a 7%, 5%, 3%, or 1.5% bonus with commitments to remain invested for specific periods of time.
There are also special promotions for customers who establish a regular contribution plan with their first individual pension plan. The incentives offered by Ibercaja are linked to periodic and extraordinary contributions, as well as transfers to their wide range of sustainable, actively managed, mixed, and equity investment individual plans.
In addition to individual plans, Ibercaja has recently introduced the Autónomos Ibercaja Crecimiento Pension Plan, a solution aimed at over three million self-employed workers in Spain. This plan offers a moderate investor profile, with a variable investment exposure of 30% to 60% and a competitive management fee. This plan is not included in the general promotion but has its own special welcome promotion.
Ibercaja also emphasizes its commitment to sustainability and offers investment products that apply socially responsible strategies in the selection of their investments. The Ibercaja Sostenible y Solidario Pension Plan is particularly noteworthy as it donates part of the management fee to social and environmental initiatives of non-profit associations and institutions. The bank has donated over three million euros to 73 solidarity and environmental projects through the initiative “Tu dinero con corazón” in the past three years.
The active management range of pension plans offers customers different savings options based on their risk profile, age, and years until retirement. These plans have the flexibility to invest in any geographic or sector market, allowing the investment team to direct funds to assets with the best prospects at any given time.
To help customers make informed decisions regarding their savings and retirement planning, Ibercaja provides the “Vamos con tu futuro” website. This platform offers personalized content based on user profiles and behavior towards savings, access to a panel of experts, tools and simulators for financial calculations, and a section of experiences and cases of similar savers. It also provides an agenda of events and Ibercaja’s content.
Furthermore, Ibercaja Pensión, the pension plan manager, has been awarded the “Best National Pension Plan Manager” four times in the past eight years. It manages over 7.2 billion euros in pension plans, with more than 316,000 participants and a market share of 6.20%. It ranks fourth among plan managers by managed assets and third in employee plans. The company manages two of the largest employee plans in the country and is a signatory to the United Nations Principles for Responsible Investment. Overall, Ibercaja offers a comprehensive and competitive range of pension plans and services to meet the diverse needs of its customers.
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