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Por Elizabeth Chuck
Raquel Cruz tiene mucho estrés en su vida. Madre soltera de tres hijas, es administradora de una pequeña clínica de salud y asiste a la escuela a tiempo completo para obtener un título en educación.
Pero su mayor factor de estrés es preocuparse por el seguro de salud.
Cruz, de 47 años, de Pharr, Texas, gana alrededor de $ 30,000 al año y no puede pagar el seguro que ofrece la oficina de manejo del dolor donde trabaja.
Sus hijas mayores, estudiantes universitarios, tampoco tienen seguro. Su hija menor, Korrie Cantu, tiene 17 años, lo suficientemente joven como para recibir cobertura a través del Programa de Seguro Médico para Niños, o CHIP, un programa federal para familias de bajos ingresos que ganan demasiado para calificar para Medicaid.
Pero incluso eso no está garantizado: el año pasado, cuando Cruz se estaba preparando para solicitar la renovación de CHIP, la cobertura de Korrie fue cancelada repentinamente durante más de un mes.
"Estaba caminando sobre cáscaras de huevo", dijo Cruz. "Incluso manejando, porque siempre piensas, 'Oh, ¿qué pasa si me meto en un accidente automovilístico?' O Korrie diría: 'Voy a ir a patinar sobre hielo', y pensaría: 'No, no es una buena idea' ".
Korrie está lejos de ser el único niño que perdió el seguro en 2017, y no todos tuvieron la suerte de recuperarlo como finalmente lo hizo. El año pasado, la cantidad de niños estadounidenses sin seguro de salud aumentó en 276,000, a 3.9 millones, en comparación con un mínimo de 3.6 millones en 2016, según un informe publicado la semana pasada por la Universidad de Georgetown.
Fue el primer aumento en el número de niños sin seguro en Estados Unidos desde 2008, cuando Joan Alker, director ejecutivo del Centro para Niños y Familias de Georgetown y autor principal del estudio, comenzó a llevar un registro de los datos.
"Lo que fue realmente perturbador fue que el número aumentó a pesar de que la economía lo está haciendo tan bien. Esperamos que el número baje", dijo Alker. "Los niños se están cayendo".
"Lo que fue realmente perturbador fue que el número aumentó a pesar de que la economía lo está haciendo muy bien. Esperamos que el número baje".
Alker dijo que la cobertura de seguro de salud patrocinada por el empleador aumentó el año pasado, un resultado esperado de una buena economía. Sin embargo, las pérdidas en la cobertura de seguros públicos, incluidos CHIP, Medicaid y la cobertura directa a través del mercado de la Ley del Cuidado de Salud a Bajo Precio, disminuyeron lo suficiente como para aumentar el número general de niños sin seguro.
Varios factores llevaron a que: los estados se nieguen a expandir Medicaid bajo la Ley del Cuidado de Salud a Bajo Precio, creando una brecha en las opciones de cobertura asequibles para familias de bajos ingresos; recortes presupuestarios federales a los programas de divulgación para la Ley del Cuidado de Salud a Bajo Precio; y las políticas federales dirigidas a los inmigrantes que desalientan a las personas de otros países, incluso si son ciudadanos legales de los Estados Unidos, a inscribirse en un seguro de salud federal.
Según los expertos, la demora del gobierno en renovar los fondos para CHIP, con algunas familias que no volvieron a presentar la solicitud porque no estaban seguros de que el programa se hubiera quedado sin dinero, contribuyó al caos.
Cruz cree que el problema con la cobertura de Korrie se debió a un malentendido administrativo por parte del gobierno con respecto a su solicitud de renovación y no sabe si estaba relacionado con el hecho de que el Congreso no cumpliera con el plazo de septiembre para asignar fondos para el programa.
Todavía le preocupa que pueda volver a suceder y no está segura de lo que hará una vez que Korrie deje de participar en el programa el próximo año.
"Si no tienes seguro, ¿qué pasa si pasa algo?" Dijo Cruz. "Todavía la llevaría a la sala de emergencias, pero sé que va a salir de mi bolsillo".
Swapna Reddy, profesora asistente clínica en la Facultad de Soluciones de Salud de la Universidad del Estado de Arizona, dijo que la caída en las tasas de cobertura fue "desgarradora" pero no sorprendente, dada la falta de voluntad de la administración de Trump de aceptar la ley de atención médica del ex presidente Obama.
"Si bien el Congreso no pudo revocar y reemplazar la Ley del Cuidado de Salud a Bajo Precio el verano pasado, lo que hemos visto son estas muertes incrementales en un millón de recortes de papel", dijo Reddy, citando reducciones de hasta el 90 por ciento en la financiación del gobierno para la atención médica. "navegadores", personas que ayudan a los clientes a inscribirse y renovar los planes federales de seguro de salud. Además, hubo una reducción drástica en la cantidad de publicidad para los planes de salud del mercado federal que el gobierno pagó el año pasado.
Incluso las decisiones de atención médica que no estaban dirigidas directamente a la cobertura para los niños a menudo tenían consecuencias involuntarias, como en los estados que no expandieron la cobertura de Medicaid. Según el informe de Georgetown, tres cuartas partes de los niños que perdieron la cobertura en 2017 viven en esos estados, y las tasas de no asegurados para niños aumentaron casi al triple de la tasa en los estados sin expansión.
Reddy dijo que esto es consistente con décadas de datos sobre Medicaid.
"Cuando mamá y papá están asegurados, es más probable que toda la familia esté asegurada", dijo.
Pero incluso algunas familias que no se consideran de bajos ingresos tomaron la difícil decisión de renunciar a un seguro el año pasado debido a los costos inflados.
"Si algo catastrófico sucede, estamos jodidos".
Whitney Whitman, de 43 años, de Bird Creek, Alaska, trabaja como consejera profesional y mediadora; su esposo es plomero Tampoco se ofrece seguro de salud a través del trabajo y hacen demasiado por cualquier asistencia pública para cubrir a su hija de 8 años y su hijo de 11 años. Sin embargo, no hacen lo suficiente para sentirse justificados en gastar miles de dólares al año para asegurar a su familia.
"Por suerte, somos personas muy saludables. No tenemos una necesidad importante", dijo Whitman. "Pero si algo catastrófico sucede, estamos jodidos".
Whitman paga de su bolsillo chequeos anuales para sus hijos y ella misma, y para el cuidado dental de los niños. Si surge un problema de salud importante, su plan es utilizar un hospital cercano sin fines de lucro basado en la fe que los atienda, independientemente del estado del seguro.
"No evito que mis hijos hagan nada, pero vivo con miedo", dijo. "Vivo con miedo en todos los partidos de fútbol. Tienen un programa en su escuela donde van a la estación de esquí local y van a esquiar cuesta abajo durante seis semanas. Durante esas seis semanas, estoy como, 'Ok, esperemos. ''
Al igual que Alaska, Texas, donde viven Cruz y sus hijas, fue uno de los 12 estados que el año pasado tuvieron tasas de niños sin seguro que eran más altas que el promedio nacional.
En Texas, el 10.7 por ciento de los niños no tienen seguro, la tasa más alta en el país. Uno de cada cinco niños sin seguro en los EE. UU. Vive en el estado.
Los problemas en Texas son numerosos. Los expertos dicen que además de ser un estado de no expansión de Medicaid, tiene una alta tasa de inmigrantes, y ciertas políticas de la administración de Trump probablemente disuadieron a los inmigrantes legales de buscar un seguro de salud. Una de esas políticas fue la regla de "carga pública", una propuesta que permitiría a los funcionarios considerar el uso anterior de los servicios gubernamentales por parte de los solicitantes, como Medicaid y el Programa de Asistencia de Nutrición Suplementaria (SNAP, por sus siglas en inglés) al decidir la elegibilidad para tarjetas de residencia o la entrada legal a los EE. UU.
Eso significaba que los padres inmigrantes con hijos que son ciudadanos estadounidenses evitan buscar un seguro al que tengan derecho sus hijos, dijo Alker.
"La administración de Trump está llevando a esas familias a preocuparse por interactuar con el gobierno", dijo, y agregó que es probable que sus temores aumenten, lo que reducirá aún más la tasa de niños asegurados.
Cruz, quien nació en los EE. UU., No tiene que preocuparse por las políticas de inmigración que afectan a su familia. Pero ella está constantemente buscando formas de aprovechar al máximo su cheque de pago por temor a necesitar dinero para un problema de salud inesperado: no tiene televisión por cable ni internet, con frecuencia apaga las luces de su casa para reducir su factura eléctrica. , y nunca come fuera.
Ella buscó pagar el seguro a través de su trabajo para el próximo año, pero incluso la opción más barata estaba por encima de su presupuesto. Los planes familiares a través de la Ley del Cuidado de Salud a Bajo Precio tampoco parecían factibles, y ella dijo que se habría sentido culpable asegurándose solo a sí misma.
"Honestamente, como madre, no puedo obtener un seguro para mí y no obtener un seguro para mis hijas. Me sentiría mal", dijo.
Si bien la disminución en las tasas de seguro de los niños en todo el país puede persistir, Alker dijo que hay formas de aliviarlo o revertirlo.
"Una única manera segura de cambiar esto sería expandir Medicaid para los estados que no lo han hecho", dijo. "Además de eso, creo que necesitamos un esfuerzo nacional rededicado para que este número se mueva en la dirección correcta".
"Esto ha sido fuente de un enorme progreso que ha tenido apoyo bipartidista en los últimos años", agregó. "Necesitamos hacer de esto una prioridad otra vez".
