La BaFin (Autoridad Federal de Supervisión Financiera de Alemania) ha emitido una advertencia urgente sobre una peligrosa estafa que se está propagando a través de WhatsApp. Los estafadores atraen a los usuarios con ofertas de inversión lucrativas, buscando engañarlos y robarles su dinero.
La BaFin advierte sobre una red de fraude que está utilizando indebidamente el nombre del bróker alemán justTRADE (Sutor Bank) para engañar a inversores. A través de grupos de WhatsApp y aplicaciones falsificadas, se ofrecen supuestas inversiones financieras y en criptomonedas que no tienen ninguna relación con el bróker legítimo ni con Sutor Bank.
En el centro de esta estafa se encuentran grupos de WhatsApp como “VIP justTRADE”, donde individuos que se hacen pasar por expertos, como “Tobias Albrecht” y “Lieselotte Thalheim”, buscan ganarse la confianza de posibles víctimas. Estas personas no existen y son parte de un fraude a gran escala, según confirma la plataforma Anwalt.de.
Los delincuentes inducen a sus víctimas a realizar supuestos negocios rentables a través de la página web h5.ecoinf(.)vip o aplicaciones falsas. Estas aplicaciones fraudulentas simulan la interfaz de proveedores de servicios financieros reales y muestran saldos de cuentas y transacciones ficticias; el dinero invertido termina directamente en manos de los estafadores.
“Pig Butchering” y “Recovery Scam”: métodos peligrosos de los estafadores
Los estafadores emplean una estrategia insidiosa: bajo el pretexto de programas supuestamente rentables como “GreenTech Invest”, prometen altos rendimientos para incentivar a los inversores a realizar depósitos cada vez mayores. Inicialmente, pagan pequeñas ganancias para generar confianza en las víctimas. Una vez que se han transferido sumas más grandes, rompen el contacto y se quedan con el dinero. Este método es conocido por los expertos como “Pig Butchering” (cerdo en matadero).
Otro riesgo es la llamada estafa de “Recuperación” (“Recovery Scam”). En este caso, los estafadores exigen pagos adicionales por supuestos impuestos o problemas técnicos. Los argumentos parecen creíbles, pero son completamente inventados. Se aconseja encarecidamente a las personas afectadas que no accedan a estas demandas, ya que ningún banco legítimo solicita el pago de impuestos en criptomonedas a través de mensajes de WhatsApp.
Riesgos para las víctimas: consecuencias financieras y legales
Además del daño financiero, las víctimas de esta estafa también podrían enfrentar consecuencias legales. Aquellos que reciben dinero de otros participantes en los grupos de WhatsApp y lo reenvían podrían estar cometiendo el delito de lavado de dinero imprudente (§ 261 StGB). Esto se debe a que estos participantes a menudo se convierten, sin saberlo, en los llamados “agentes financieros” de los estafadores.
Los expertos recomiendan a las personas afectadas que actúen con rapidez y guarden todas las pruebas disponibles, como registros de chat y detalles de las transacciones. Una denuncia penal simple a menudo no es suficiente para recuperar el dinero perdido. Por lo tanto, las víctimas deben consultar a expertos forenses informáticos o abogados especializados que puedan rastrear las criptomonedas robadas en la cadena de bloques y, en su caso, solicitar el bloqueo de los activos.
Medidas de protección para los consumidores
Para protegerse contra este tipo de estafas, la BaFin recomienda los siguientes pasos:
- Evite las aplicaciones no verificadas y compruebe cuidadosamente los permisos que solicitan, especialmente los derechos de acceso a los Servicios de accesibilidad.
- Sea escéptico ante las ofertas financieras en redes sociales como los grupos de WhatsApp.
- Siempre verifique a los proveedores de servicios financieros o programas de criptomonedas a través de la base de datos de empresas de la BaFin.
- Denuncie inmediatamente las actividades sospechosas a las autoridades competentes y evite enviar dinero a destinatarios desconocidos.
