Aunque la atención principal de la cartera de inversiones del inversor Andris se centra en acciones y fondos indexados, una de sus inversiones es también en la plataforma de préstamos a empresas Capitalia. Esta inversión, discretamente pero de forma constante y pasiva, ha generado un rendimiento del 10% anual, demostrando que la inversión disciplinada en préstamos a pequeñas y medianas empresas (PYMES) en los países bálticos puede generar una rentabilidad estable que supera significativamente los indicadores del mercado de bonos de nuestra región. A continuación, se presenta una breve descripción de cómo le ha ido al inversor Andris con sus inversiones en la plataforma Capitalia.
Un rendimiento estable
Desde julio de 2024, el inversor Andris ha realizado 27 inversiones en empresas de diversos sectores. De estas, 13 préstamos ya han sido reembolsados en su totalidad. El rendimiento total de la cartera del inversor alcanza el 10,4% anual. Incluso teniendo en cuenta las provisiones para préstamos potencialmente dudosos, el rendimiento neto se mantiene en un nivel elevado: 9,71%.
Esta cifra es comparable con el rendimiento medio histórico de los inversores en la plataforma Capitalia (10,81% anual) y es, de media, un 2-3% superior a los rendimientos que el inversor podría obtener actualmente con una cartera diversificada de bonos de empresas de los países bálticos.
La importancia de la diversificación
La cartera del inversor Andris está bien diversificada entre diferentes sectores: los fondos se invierten en empresas de agricultura, manufactura, finanzas, bienes raíces y servicios. Sin embargo, en general, Capitalia recomienda a los inversores buscar una cartera en la que el número de inversiones activas supere las 25 empresas. Una mayor diversificación reduce el impacto de los créditos individuales en el rendimiento general de la cartera, garantizando un crecimiento de capital más estable a largo plazo.
Principios de funcionamiento de la plataforma
Un factor de seguridad importante es el principio Skin in the game: Capitalia cofinancia cada proyecto, invirtiendo sus propios fondos junto con los inversores. Esto garantiza que los intereses de la plataforma y de los inversores estén alineados, centrándose en el reembolso exitoso del préstamo.
Nuevas oportunidades y planes futuros
Para que los inversores puedan crear rápidamente una cartera diversificada, Capitalia ofrece, en promedio, una nueva oportunidad de préstamo cada día. El umbral mínimo de inversión en cada proyecto es de 200 EUR. En un futuro próximo, Capitalia planea introducir una novedad única a nivel europeo: préstamos cuyo reembolso estará casi totalmente garantizado por el Fondo Europeo de Inversiones (FEI), ofreciendo así a los inversores un nivel de seguridad de inversión sin precedentes.
Acerca de Capitalia
Capitalia es el proveedor líder de financiación alternativa para pequeñas y medianas empresas en los países bálticos y Finlandia. La empresa ha financiado a más de 5000 empresas, invirtiendo más de 100 millones de euros en su desarrollo.
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