Según datos del Banco Estatal de Vietnam, el volumen de créditos inmobiliarios pendientes ascendió a aproximadamente 4.500 millones de VND a finales de 2025, lo que representa un incremento del 34,3% en comparación con los 3.350 millones de VND registrados a finales de 2024. Esta cifra equivale al 24,8% del total de préstamos concedidos por todo el sistema financiero vietnamita. Dentro de este total, los créditos destinados a empresas del sector inmobiliario representaron un 44,2%, evidenciando una notable concentración de capital en proyectos y actividades empresariales.
Un representante del Banco de Inversión y Desarrollo de Vietnam (BIDV) ha declarado que la entidad continuará apoyando y fomentando el desarrollo sostenible y saludable del mercado inmobiliario.
El BIDV tiene como objetivo proporcionar financiación y asegurar el cumplimiento de los objetivos de crecimiento económico, al tiempo que mantiene la estabilidad macroeconómica y del mercado monetario. Para ello, el banco implementa de forma proactiva soluciones de gestión crediticia eficaces y adaptadas a las circunstancias.
Con un enfoque en la sostenibilidad, el BIDV seguirá desempeñando un papel clave en la inyección de capital a la economía, incluyendo el apoyo al desarrollo sano y sostenible del sector inmobiliario. Esto implica la colaboración y el establecimiento de alianzas con empresas para el desarrollo de proyectos y segmentos de inversión inmobiliaria que sean adecuados, eficientes y viables, satisfaciendo las necesidades tanto de particulares como de empresas, y contribuyendo así al crecimiento económico.
En el mercado, circuló previamente información sobre la suspensión temporal por parte de algunos bancos de la aceptación de nuevas solicitudes de financiación para proyectos inmobiliarios y planes de negocio presentados por clientes corporativos.
La directiva del Banco Estatal de controlar el crecimiento del crédito al sector inmobiliario en 2026, limitándolo a la tasa general de crecimiento del crédito, ha generado incertidumbre en el mercado. Esta decisión se tomó tras una revisión de los préstamos pendientes en el sector y su ajuste a las necesidades de desembolso de las sucursales.
No obstante, grandes entidades bancarias como el Banco Comercial Conjunto de Vietnam para la Industria y el Comercio (VietinBank), el Banco Comercial Conjunto de Vietnam para el Comercio Exterior (Vietcombank) y el propio BIDV, han incrementado los tipos de interés de los préstamos inmobiliarios, alcanzando en algunos casos el 14% anual. En contraste, los préstamos destinados a la producción, a empresas, a la adquisición de vehículos, al consumo con garantía o a la amortización anticipada suelen ofrecer tipos de interés inferiores al 9% anual, aunque también han experimentado un aumento significativo en comparación con períodos anteriores.
Bancos de acciones conjuntas como el Banco Tecnológico y Comercial de Vietnam (Techcombank) y el Banco de Prosperidad de Vietnam (VPBank) también han reducido proactivamente los desembolsos en el sector inmobiliario, disminuyendo la proporción de préstamos destinados a este sector en su cartera de crédito.
Según los analistas, la era de los préstamos a bajo interés ha concluido, y actualmente las tasas de interés se escalonan en función del destino de los fondos, reflejando la política de restricción del crédito al sector inmobiliario y la priorización de la financiación para la producción y los negocios.
Fuente: https://hanoimoi.vn/ngan-hang-co-dung-cho-vay-bat-dong-san-733763.html
