El endeudamiento de los hogares en aumento está impulsando a más personas a buscar soluciones rápidas, una tendencia que, según expertos, está siendo explotada cada vez más por estafadores.
Una mujer de Georgia relató cómo estuvo a punto de ser víctima de un plan de alivio de deudas cuestionable, un reflejo de lo que muchas familias han experimentado durante y después de la pandemia de COVID-19.
“Como a mucha gente, creo que durante la COVID, la deuda de los hogares aumentó. Yo soy una de esas personas. Empiezas a recibir ofertas de tarjetas de crédito, ofertas de préstamos”, comentó Danielle Scott.
A medida que sus deudas crecían, Scott buscó ayuda y se dirigió a una empresa de alivio de deudas que había encontrado en redes sociales. Sin embargo, tras detectar señales de alerta, decidió no seguir adelante.
“Después de investigar, pensé que no quería tomar ese camino”, afirmó.
En su lugar, Scott contactó a la organización sin fines de lucro Money Management International. Expertos de MMI, como Thomas Nitzsche, señalan a 11Alive que los estafadores suelen aparecer cuando los niveles de deuda aumentan.
“A raíz de esto, vemos que actores maliciosos comienzan a surgir para aprovechar la situación y defraudar a la gente”, explicó Nitzsche.
Los datos de la Comisión Federal de Comercio (FTC) confirman esta preocupación. Georgia lidera la nación en denuncias de fraude en la gestión de deudas, con pérdidas promedio de alrededor de 1.500 dólares por víctima y un total de más de 66 millones de dólares perdidos el año pasado.
Nitzsche aconseja a los consumidores que sean escépticos ante las empresas que hacen promesas exageradas o exigen dinero por adelantado.
“Si una empresa le asegura que puede reducir su deuda en un 75%, liquidarla por una fracción de lo adeudado o garantizar una mejora rápida de su crédito… esas son señales de alerta definitivas. Cualquier empresa que le pida un pago inicial elevado también es una señal de alerta. De hecho, es ilegal”, advirtió.
“Es muy importante que investigue a fondo cualquier organización con la que vaya a trabajar. Verifique con el Better Business Bureau, la oficina del Fiscal General de su estado y la Comisión Federal de Comercio. Una simple búsqueda en Google puede decirle mucho sobre una empresa y ahorrarle muchos problemas”, continuó.
Scott afirma que tomarse las cosas con calma e investigar la ayudó a evitar que su situación empeorara. Ahora está progresando con la ayuda de MMI y se siente “como si hubiera luz al final del túnel”.
“Puedo alcanzar mis metas financieras”, compartió, y espera que otros aprendan de su experiencia.
“Y no tenga miedo de hacer preguntas. Tiene derecho a hacerlo”, añadió Scott.
Para encontrar un asesor financiero sin fines de lucro en su área, visite la National Foundation for Credit Counseling para buscar agencias acreditadas. Obtenga más información de la FTC sobre el alivio de deudas o la denuncia de estafas aquí.
