La reciente escalada de tensiones en Medio Oriente y el consiguiente aumento en los precios del petróleo no han generado, por el momento, una avalancha de consultas entre los clientes de asesores financieros, según se informó en la conferencia Future Proof Citywide celebrada en Miami. Sin embargo, los asesores anticipan que podrían atraer a nuevos inversores en busca de asesoramiento y tranquilidad.
“No hemos recibido muchas consultas”, comentó Larry Sprung, fundador y asesor patrimonial de Mitlin Financial, con sede en Hauppauge, Nueva York, durante la conferencia. “Creemos que nuestra forma de relacionarnos con las familias se centra menos en los mercados y más en la planificación financiera y el logro de objetivos, manteniendo a las personas enfocadas en esa perspectiva.” Sprung añadió que su firma, asociada a Carson Group, cuenta con un consejo asesor de clientes para recabar comentarios sobre temas como la frecuencia de la comunicación.
Mitlin Financial envía un boletín informativo regular los martes, el cual ha sido suficiente para mantener informados a sus clientes. “En muchos casos, ni siquiera leen el boletín, pero el hecho de saber que está ahí les da tranquilidad y, si algo sale mal, pueden consultarlo”, explicó Sprung. “Consideramos que enviar notificaciones o correos electrónicos adicionales en realidad aumenta la tensión, en lugar de disminuirla.”
Christine Cao, líder de gestión de inversiones y carteras en Rosen Group Private Wealth Management, con sede en Toronto pero con una oficina en Estados Unidos, señaló que sus clientes no se han puesto en contacto debido a la trayectoria de comunicación y gestión de la firma. “La volatilidad debe ser esperada y es una buena oportunidad para reequilibrar”, afirmó. “Así es como posicionamos las cuentas, no estamos 100% invertidos en acciones, por lo que tienen diversificación.”
El tema central de Future Proof Citywide fue la inteligencia artificial en la gestión patrimonial, incluyendo diversas aplicaciones para la inversión y las carteras de clientes. Si bien los asesores no se centraron en la volatilidad actual del mercado, mostraron interés en asistir a paneles y hablar con proveedores sobre el potencial de gestionarla de manera más eficaz.
Eugene Yashin, fundador, CEO y CIO de Signet Financial Management, quien ha gestionado inversiones cuantitativas para sus clientes durante décadas, explicó que el uso de un agente de IA desarrollado internamente por su firma ha facilitado y acelerado la identificación y la toma de decisiones de inversión. “Nos estamos volviendo mucho más proactivos”, dijo. “Nos da una idea de lo que va a suceder con nuestras carteras y podemos implementar rápidamente o anular si no estamos de acuerdo.”
Yashin y su equipo utilizan un agente de IA llamado Holi, creado por Holistiplan, una empresa fundada por Yashin y su socio, y antiguo becario de Signet, Dmitry Grudzinskiy. Aunque Yashin no prevé que Holi realice recomendaciones amplias debido al aumento de los precios del petróleo, ha habido casos en los que la IA ha señalado posibles cambios en respuesta a eventos del mercado. “Si la Reserva Federal cambia la tasa de interés”, ejemplificó Yashin, “Holi se activa y dice: ‘Eugene, la Reserva Federal redujo las tasas de interés y esto afectará a estos clientes y estas estrategias, porque conoce a todos los clientes y todos los libros.’”
James Bogart, fundador y CEO de Bogart Wealth, señaló que los buenos asesores deben aprovechar la incertidumbre como una oportunidad para agregar valor a los clientes existentes o atraer a nuevos. “El trabajo de un asesor es resolver los problemas de las personas”, afirmó. “Los buenos asesores se posicionan para anticipar cuál será ese problema. El contenido y la comunicación son lo que diferencian a un asesor. La mayoría de los asesores ignoran estos entornos y no creen que los clientes estén reaccionando a ellos, y absolutamente lo están.”
Bogart, con sede en McLean, Virginia, comenzó a publicar contenido sobre la guerra y los mercados la semana pasada y continuará a través de canales como videos, blogs y mensajes directos. También dijo que si el mercado continúa bajando, sus asesores considerarán tomar medidas con los clientes, como implementar una conversión Roth mientras los ahorros están bajos. Otra oportunidad para Bogart, que construyó gran parte de su base de clientes original con ExxonMobil, es vender inversiones en energía cuando los precios son altos.
Edward Burgio, copropietario y asesor financiero de Harbor Wealth Advisors, indicó que aún no ha recibido muchas preguntas de sus clientes, lo que atribuye en parte a que muchos de ellos han estado con la firma durante más de 10 años. “Han pasado por situaciones como los mercados de la COVID con nosotros”, dijo. “Si esto continúa durante semanas, podríamos empezar a recibir llamadas, pero hasta ahora ha estado relativamente tranquilo.”
