Los Índices de Crédito de RMBS de EE. UU. De KBRA (KCI) rastrean las morosidades en etapas iniciales (30-59 días), intermedias (60-89 días) y tardías (90+ días)1, las modificaciones observadas, la velocidad de prepago y otras métricas de rendimiento en cinco sectores principales de RMBS 2.0: *prime*, no *prime*, transferencia de riesgo crediticio (CRT) de bajo valor de préstamo (LTV), CRT de alto LTV y grupos de líneas de crédito con garantía hipotecaria/segundos gravámenes cerrados (HELOC/CES). El enlace a los datos mostrados en este informe y otras métricas de índice se puede encontrar aquí.
Resumen Mensual
Las lecturas de KCI de febrero mostraron un rendimiento generalmente estable o en mejora mes a mes (MoM), con cierta variación entre las etapas de morosidad. Las tasas de morosidad en etapa inicial mejoraron generalmente mes a mes, con cuatro de los cinco índices en descenso, incluida una caída de 10 puntos básicos (pb) en el índice CRT de alto LTV. De manera similar, todos los índices registraron descensos o se mantuvieron estables en la etapa intermedia…
Ana Morales dirige la sección de Negocio en Notiulti. Cubre mercados, empresas y finanzas personales, con el objetivo de traducir conceptos económicos complejos a un lenguaje sencillo y práctico para los lectores.
