Laya Healthcare aumentará los precios de 65 de sus pólizas de seguro de salud en un promedio del 4.7%, lo que equivale a alrededor de 80 euros anuales por adulto, según la compañía.
Las subidas de precios entrarán en vigor a partir del inicio de abril.
Laya explicó que los aumentos “reflejan el aumento de los costos de atención médica y se aplicarán a los miembros a partir de la fecha de su próxima renovación”.
La aseguradora, que cuenta con más de 700.000 clientes, indicó que los precios permanecerán sin cambios en 37 de sus planes, al tiempo que retirará 16 de sus planes más antiguos.
Laya afirmó que “los miembros afectados serán asignados a planes alternativos adecuados y con mejor relación calidad-precio en la renovación”, sin embargo, la Autoridad de Seguros de Salud (HIA) señaló que “los titulares de pólizas no tienen la obligación de trasladarse al plan ofrecido como reemplazo”.
“Son libres de trasladarse a cualquier plan del mercado”, añadió la HIA.
Este es el tercer aumento de precios de la compañía en el espacio de un año.
En octubre pasado, elevó sus precios en un promedio del 4.5%, y en abril de 2025 las pólizas aumentaron en un promedio del 6.6%.
Dermot Goode, director de Health Insurance Ireland, estima que el último aumento de Laya “costará entre 62 y 217 euros para un adulto, dependiendo del plan que tenga contratado”.
“Considerando algunos de sus planes de nivel medio, esto podría suponer un costo adicional de entre 148 y 203 euros al año para una familia típica”, añadió.
El corredor de seguros de salud señaló que “si bien algunos planes no aumentarán, entendemos que el aumento más alto en ciertos planes será de hasta un 9%”.
“Los consumidores deben tener en cuenta lo siguiente: ignorar las cifras promedio y verificar el impacto real en su plan, y recordar que podría haber más de un aumento en el camino, ya que las tarifas también aumentaron el pasado octubre”, añadió el Sr. Goode.
El anuncio de subida de precios de Laya se produce tras aumentos similares ya este año por parte de Vhi, Irish Life Health y Level Health.
El Sr. Goode comentó a RTÉ’s Drivetime que “ya no basta con mirar la prima”.
Explicó que Laya argumenta que la razón del aumento es que el volumen de reclamaciones y el costo de las reclamaciones provenientes de hospitales privados están aumentando entre un 10% y un 15%.
El Sr. Goode añadió que, en el fondo, algunos planes no subirán, pero otros casi un 10%.
Indicó que parece que la gente está evitando el sistema público y acudiendo al sistema privado, lo que, según dijo, “es por lo que pagan”.
“Pero también parece que, con el costo de todas esas reclamaciones, las compañías de seguros están teniendo dificultades para controlar esos costos”.
Hizo referencia a la ampliación de la capacidad en los hospitales privados, que, según dijo, están expandiendo su tamaño debido a una gran demanda.
“Si quiere mantener el mismo nivel de cobertura, se acabaron los días de presupuestar un 5%. Realmente debemos presupuestar un 10% al año”, afirmó.
El Sr. Goode señaló que las aseguradoras de salud han aumentado sus precios uno tras otro en los últimos dos o tres años, como un reloj, típicamente con Irish Life en enero, VHI en marzo y Laya en abril.
“Todos tienden a repetir eso en octubre”, dijo, añadiendo que parece que este año seguirá el mismo patrón.
Comentó que hay muchos planes nuevos en marcha, destacando que si se les presiona, “podrá encontrar otro plan con beneficios similares, más barato”.
‘Se pedirá a la gente que pague técnicamente más por menos cobertura’
El Sr. Goode añadió: “Debo decir que los cambios en los beneficios son muy preocupantes… hay unos 30 planes aquí, algunos de los esquemas más populares de Laya, que ahora se están modificando. Se pedirá a la gente que pague técnicamente más por menos cobertura”.
Lo describió como “muy preocupante”. Dijo que mucha gente que puede haber estado contenta con su cobertura “no tendrá más remedio que buscar alternativas”.
Indicó que hay personas que están totalmente cubiertas con Laya que podrían tener que pagar considerablemente más para mantener esa cobertura o quizás cambiar de proveedor.
Sin embargo, dijo que hay otra categoría de personas que actualmente tienen una carencia (la cantidad de tratamiento que no está cubierto) del 20%, que se duplicará al 40%.
Añadió que estas personas podrían ser capaces de mantener su carencia en el 20% con otros proveedores.
“La magnitud de los cambios en los beneficios nos ha sorprendido”.
