중소기업

El mercado laboral para los desarrolladores en Corea del Sur está experimentando una transformación significativa, donde la creciente preferencia por el personal experimentado está cerrando drásticamente las oportunidades para los recién graduados y aquellos próximos a finalizar sus estudios universitarios.

Predominio de la experiencia en grandes empresas

De acuerdo con un análisis de microdatos de la Encuesta sobre la Situación de la Oferta y Demanda de Mano de Obra Técnica Industrial del Centro Nacional de Datos, la tendencia hacia la contratación de perfiles con trayectoria es evidente en las organizaciones de mayor tamaño. En 2024, de un total de 598 desarrolladores contratados por empresas con más de 500 empleados, el 61% (366 personas) eran profesionales experimentados.

Esta cifra representa un incremento de 10 puntos porcentuales en la proporción de trabajadores con experiencia en tan solo un año, lo que evidencia un endurecimiento en los procesos de selección para los perfiles junior.

El impacto de la inteligencia artificial y la brecha salarial

Uno de los factores determinantes en este cambio es la integración de la inteligencia artificial (IA) en los procesos de desarrollo. Existe una percepción creciente en el sector empresarial de que el uso de herramientas de IA resulta más eficiente que la contratación de personal nuevo, lo que ha llevado a algunas compañías a sustituir puestos de desarrolladores por estas tecnologías.

Paralelamente a la reducción de vacantes para principiantes, se ha registrado que la brecha salarial entre los desarrolladores se intensifica cada año.

Dificultades incluso en instituciones de élite

La crisis de empleabilidad afecta incluso a graduados de instituciones prestigiosas, como la Universidad Nacional de Seúl. Park Jin-han, de 27 años y graduado de una carrera de cuatro años en ciencias de la computación, ha relatado haber fallado en múltiples intentos de inserción laboral.

Park señaló que, ante la incertidumbre sobre la duración del desempleo, existe una tendencia creciente entre los graduados de computación a aceptar empleos en pequeñas empresas como alternativa inmediata, debido a la dificultad de acceder a puestos en organizaciones más grandes.

La tasa de morosidad de los préstamos en won de los bancos nacionales coreanos ha revertido su tendencia a la baja, situándose en el rango del 0.6%. A pesar de una ligera disminución en los nuevos préstamos morosos, el deterioro de la capacidad de pago de empresas y hogares se atribuye a la desaceleración económica.

Según el informe preliminar publicado el 28 por la Comisión de Supervisión Financiera (FSC) sobre el estado de la morosidad de los préstamos en won de los bancos nacionales a finales de noviembre de 2025, la tasa de morosidad bancaria (basada en el incumplimiento de pagos de principal e intereses durante al menos un mes) alcanzó el 0.60%. Esto representa un aumento de 0.02 puntos porcentuales (p) con respecto al mes anterior (0.58%) y un incremento de 0.08 puntos porcentuales en comparación con el mismo mes del año anterior (0.52%).

La deteriorada calidad de los préstamos corporativos es particularmente notable. La tasa de morosidad de los préstamos corporativos aumentó un 0.13% interanual, alcanzando el 0.73%. La tasa de morosidad de las grandes empresas, que representan la mayor parte del crédito corporativo, se situó en el 0.16%, un aumento significativo de más de cinco veces con respecto al 0.03% registrado el mismo mes del año anterior.

La situación de las pequeñas y medianas empresas (PYMES) y los autónomos es aún más preocupante. La tasa de morosidad de las PYMES se elevó hasta el 0.89%, mientras que la de las pequeñas empresas alcanzó el 0.98%, acercándose al umbral del 1%. La tasa de morosidad de los préstamos a trabajadores por cuenta propia, un indicador clave de la economía de subsistencia, también aumentó hasta el 0.76%.

La morosidad en los préstamos a los hogares también experimentó un aumento, alcanzando el 0.44% en comparación con el mes y el año anteriores. Si bien la tasa de morosidad de las hipotecas, consideradas activos de mayor calidad, aumentó solo ligeramente hasta el 0.30%, la tasa de morosidad de los préstamos al consumo, incluidos los préstamos no hipotecarios, se disparó hasta el 0.90%.

En noviembre, los nuevos préstamos morosos ascendieron a 2.6 billones de wones, 300 mil millones de wones menos que el mes anterior. Sin embargo, la velocidad a la que se acumulan nuevos préstamos morosos supera la velocidad a la que se liquidan los préstamos morosos existentes, lo que ha provocado un aumento general de la tasa de morosidad.

Si bien las tasas de morosidad tienden a disminuir a finales de trimestre, cuando los bancos refuerzan la gestión de sus activos morosos, en noviembre, durante el transcurso del trimestre, se observa una tendencia a la recuperación. No obstante, la persistente tendencia al alza de las tasas de morosidad en comparación con el mismo mes del año anterior podría ejercer presión sobre la solidez del sector financiero.

Un funcionario de la FSC declaró que la comisión supervisará de cerca la situación de la solidez de los bancos por sector y entidad, y continuará instando a los bancos nacionales a fortalecer la gestión de sus activos, incluyendo la venta de activos problemáticos, y a mantener reservas de provisiones suficientes para absorber posibles pérdidas.