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Casi un mes después de que los reguladores chinos anunciaran una serie de medidas para reforzar el control sobre la promoción de productos financieros en línea, se ha confirmado la prohibición específica de la comercialización de actividades relacionadas con criptomonedas. Según informó China Daily, el Banco Popular de China, junto con otras siete autoridades, publicó un conjunto de normas administrativas destinadas a regular de forma integral la comercialización en línea de productos financieros. Las nuevas disposiciones, que entrarán en vigor el 30 de septiembre, buscan abordar los riesgos asociados al uso de plataformas digitales como canales principales para la promoción de servicios financieros. Aunque reconocen que estas herramientas pueden mejorar la eficiencia y el acceso, las autoridades advierten sobre problemas como la publicidad engañosa y la competencia desleal que pueden surgir en su entorno. Entre las restricciones establecidas, se exige a las instituciones financieras y a las plataformas de terceros involucradas en la promoción de productos financieros que mantengan sus actividades dentro de los alcances autorizados por sus licencias. Queda expresamente prohibido respaldar actividades financieras ilegales, incluyendo la captación ilícita de fondos, el comercio no autorizado de valores y, particularmente relevante para el sector tecnológico, la emisión y transacción de monedas virtuales. Además, las normas abordan prácticas emergentes de mercadeo, como las recomendaciones algorítmicas y las promociones mediante transmisiones en vivo, que ahora estarán bajo supervisión específica. También se prohíbe el uso de términos potencialmente engañosos en la publicidad de préstamos, como expresiones que impliquen «tasas de interés bajas» o «umbrales de acceso bajos», con el objetivo de proteger a los inversionistas de información distorsionada.

Las acciones de varias empresas importantes del sector de las criptomonedas han experimentado caídas significativas desde sus máximos históricos, con pérdidas de hasta el 95% de su valor en los últimos meses.

Entre las disminuciones más notables se encuentran Robinhood (HOOD), que ha caído un 60%, Galaxy Digital (GLXY) con una baja del 65% y Coinbase (COIN) que ha descendido un 70%. Otras compañías como Marathon Digital Holdings (MARA) y MicroStrategy (MSTR) han visto sus acciones caer un 70% y un 80% respectivamente.

Las mayores pérdidas se han registrado en empresas como XXI y BMNR, ambas con una caída del 90%, y SBET, que se desplomó un 95%.

Sberbank, el banco más grande de Rusia, se prepara para lanzar un producto de préstamo corporativo respaldado por criptomonedas, respondiendo a la creciente demanda de sus clientes. La entidad financiera planea colaborar con el Banco Central de Rusia para establecer un marco regulatorio para esta iniciativa.

Esta medida se alinea con una tendencia global, ya que bancos internacionales como JPMorgan Chase y Wells Fargo también están explorando ofertas similares. Sberbank ya realizó con éxito una transacción piloto el año pasado con Intelion Data, una empresa de minería, utilizando moneda digital como garantía.

El banco gestionó la garantía a través de su propia infraestructura de custodia y la solución de hardware Rutoken, demostrando su preparación para integrar las criptomonedas en sus servicios financieros.

El investigador de blockchain ZachXBT ha identificado a un hacker, conocido como «John», responsable del robo de 23 millones de dólares en criptomonedas. Este descubrimiento está vinculado a una incautación realizada en 2024 por el gobierno de Estados Unidos relacionada con el hackeo de Bitfinex.

La exposición del hacker fue posible gracias a sus propias declaraciones en un grupo de chat, lo que permitió el rastreo de las transacciones a direcciones específicas en la cadena de bloques. La investigación, que utilizó datos de blockchain y registros de chats, condujo a una rápida limpieza de billeteras en las redes Ethereum y Tron.

Este incidente subraya los beneficios de la transparencia que ofrece la tecnología blockchain en la investigación de delitos cibernéticos, al tiempo que pone de manifiesto las vulnerabilidades de seguridad en el almacenamiento centralizado, sin generar interrupciones inmediatas en el mercado.

La revelación ha aumentado la alerta en el mercado y ha enfatizado la importancia de la transparencia de blockchain para las fuerzas del orden. Si bien los reguladores aún no han emitido declaraciones oficiales, el caso demuestra el potencial de la informática forense de blockchain para descubrir delitos financieros.