La empresa Tech Vault Enterprises, constituida en abril de 2020, operaba bajo un modelo que el liquidador, Pritesh Patel, ha calificado de esquema Ponzi. Según Patel, la compañía recibía fondos de los clientes a través de una empresa intermediaria llamada Flo 2 Cash, y utilizaba esos mismos fondos para cumplir con pedidos anteriores, en lugar de invertir en la adquisición de nuevo inventario.
Rahil Munir Tharani, residente de Hamilton, figura como el único accionista y director de Tech Vault Enterprises. Contactado por la prensa, Tharani declaró no encontrarse en condiciones de hablar y negó tener conocimiento sobre Flo 2 Cash, afirmando que se trata de una entidad diferente.
Patel ha indicado que Tharani está cooperando plenamente con el proceso de liquidación, aunque él mismo se siente abrumado por las llamadas de los afectados. La empresa utilizaba un centro de llamadas para contactar a personas vulnerables en todo el país, incluyendo a una mujer de edad avanzada con demencia, quien expresó su confusión ante las insistentes ofertas.
Se estima que Tech Vault Enterprises debe 38.865,50 dólares a 51 clientes, que se encuentran distribuidos desde Invercargill hasta el norte del país. Además, la compañía tiene una deuda considerable con el departamento de ingresos internos (IRD), lo que implica que los clientes que ya han realizado pagos se convertirán en acreedores no garantizados.
Patel reveló que la empresa rara vez mantenía existencias y que, en su lugar, utilizaba el dinero de los clientes para comprar productos en tiendas de electrodomésticos y así satisfacer los pedidos previos. Aunque se ha incautado un depósito en Hamilton, National Storage se niega a permitir el acceso debido a una deuda pendiente de alquiler.
La compañía fue puesta en liquidación el 30 de enero y Patel emitió su primer informe como liquidador ayer. Según sus palabras, el negocio estaba en declive, al recibir dinero de los clientes a través de Flo 2 Cash.
Patel también señaló que la investigación de la Comisión del Comercio y los artículos posteriores en la prensa provocaron una disminución de la buena voluntad y una reducción en el número de clientes.
El liquidador ha instado a todos los acreedores a suspender inmediatamente los pagos a Flo 2 Cash. Asimismo, Patel envió una carta solicitando la liberación de aproximadamente 15.000 dólares retenidos por Flo 2 Cash, que actuaba como intermediario en la recaudación de depósitos, pero aún no ha recibido respuesta.
Conducta reprobable
Este es uno de los primeros dos casos que la Comisión del Comercio está investigando por presunta conducta reprobable. Tech Vault Enterprises se declaró culpable a la brevedad posible y fue multada con 60.000 dólares por el Tribunal de Distrito de Hamilton, además de ser obligada a pagar 7.500 dólares en concepto de reparación por daños emocionales.
La Comisión del Comercio investigó previamente a Tech Vault, operando bajo el nombre comercial HouseSmile, en relación con el cumplimiento de la Ley de Comercio Justo. HouseSmile se declaró culpable de una infracción de la sección 7, que prohíbe la conducta reprobable.
La comisión también ha presentado cargos contra Brand Developers Limited, operando como The TV Shop.
John Weekes es un periodista especializado en negocios, cubriendo temas de aviación y litigios. Anteriormente, se ha dedicado a cubrir asuntos de consumo, delincuencia, política y tribunales.
