Planificar las finanzas para un nuevo año es una tarea que muchos posponen, ya que parece desalentadora y consume mucho tiempo. Sin embargo, un experto financiero asegura que no tiene por qué ser tan complicado ni requerir tanto tiempo.
“Ojalá nuestros oyentes se tomaran una o dos horas para dedicar tiempo a analizar sus finanzas”, afirmó Barry Glassman, fundador y presidente de Glassman Wealth Services.
Dentro de esa hora o dos, Glassman explicó que se puede utilizar fácilmente para establecer calendarios de pago automatizados y asignaciones de ahorro.
“Por ejemplo, si desean crear una reserva de efectivo o ahorrar para la compra de una vivienda, es importante revisar sus planes de jubilación, como el 401(k)”, señaló Glassman. “Asegúrense de recibir la contrapartida de la empresa y configúrenlo automáticamente en enero.”
Revisar los estados de cuenta de las tarjetas de crédito también es fundamental, ya que muchos incluyen resúmenes detallados de los gastos realizados.
“Si observan a dónde fue su dinero el año pasado, en nueve de cada diez casos es probable que reconsideren sus prioridades de gasto para 2026”, comentó. “Si comparten gastos con un ser querido o un compañero de piso, revisen esos gastos y tengan una conversación abierta. ¿Es este el destino que queremos para nuestro dinero en 2026?”
También es importante priorizar los intereses de inversión para el año y determinar la cantidad de dinero que se destinará al fondo de emergencia. Glassman destacó que incluso ahorrar cinco dólares a la semana puede marcar una gran diferencia con el tiempo.
“Mucha gente se siente abrumada por no saber cómo empezar a ahorrar”, dijo Glassman. “Empiecen poco a poco. No importa si son 10 dólares, 100 dólares, lo importante es comenzar.”
En cuanto a las herramientas útiles para la planificación financiera, Glassman mencionó que los chatbots de inteligencia artificial también pueden ayudar a identificar las mejores formas de ahorrar y planificar.