LANSING — Lansing Family Health and Wellness, located in Dr. Clay's former office at 138 N. Fork New River Road, continues to grow while accepting …
Los clientes de Laya Healthcare se enfrentan a un nuevo incremento en las primas de sus seguros de salud, marcando el tercer aumento en los últimos 12 meses. La compañía ha anunciado subidas en 65 de sus pólizas, con un promedio del 4,7%, según reportan diversos medios irlandeses.
El incremento de precios afecta a una variedad de planes de salud privados, con aumentos que alcanzan hasta el 9,6% en algunas de las opciones más populares. Esta decisión se suma a una tendencia al alza en el sector asegurador de salud en Irlanda, donde Laya se convierte en la última compañía en ajustar sus tarifas.
Fuentes como The Journal, RTE.ie, The Irish Times, The Irish Independent y BreakingNews.ie confirman la noticia, destacando la presión económica que enfrentan los consumidores en relación con el acceso a la atención médica privada.
CONDADO DE MILWAUKEE, Wisconsin — Expertos en contabilidad del Condado de Milwaukee revelaron este jueves una noticia inesperada para la comisión de finanzas: el contrato de seguro médico con United Healthcare venció el 31 de diciembre y aún no ha sido renovado.
«Se está modificando un contrato que, de hecho, expiró a finales del año pasado», informó Liz Sumner, Contralora del Condado, a la comisión de finanzas este jueves. El contrato cubría los beneficios y la prescripción médica de más de 3.000 empleados del condado y jubilados. Desde que el contrato expiró, el asesor legal del condado indicó que Milwaukee County sigue operando bajo los términos del contrato anterior, pero ahora con poca protección legal.
El Supervisor Steve Taylor aseguró que los empleados están actualmente cubiertos. «Hasta el momento, hemos pagado 9 millones de dólares este año a United Healthcare, por lo que nuestros empleados están cubiertos», afirmó.
Sin embargo, el condado permanece en una situación legal incierta. Tony Maze, Director de Recursos Humanos del Condado, presentó este jueves a la comisión una propuesta de extensión del contrato por cinco años con United Healthcare, pero los contadores del condado intervinieron para informar a la comisión que Maze solo les proporcionó una copia del contrato la semana pasada y no han tenido tiempo suficiente para revisarlo adecuadamente.
«¿Cómo llegamos a un punto en el que el contrato ha expirado?», preguntó Taylor a Maze este jueves.
El contrato en sí es el mismo que ha tenido el condado desde 2009, con modificaciones añadidas en cada renovación. Los Supervisores del Condado en la comisión de finanzas también aprendieron este jueves que Maze subcontrató el proceso de licitación para las negociaciones contractuales, conocido como solicitud de propuestas o RFP, a un tercero.
El asesor legal advirtió que no renovar el contrato ahora plantea un riesgo significativo, ya que United Healthcare podría decidir aumentar los precios o denegar la cobertura de procedimientos costosos para algunos empleados. «Existe un riesgo catastrófico potencial, donde la atención médica de los miembros de nuestros planes podría verse afectada, o su capacidad para recibir y pagar los servicios podría verse comprometida», declaró William Davidson, Subasesor Legal del Condado.
Los funcionarios de contabilidad del condado, en la oficina de la Contralora, sin embargo, temen que renovar el contrato tal como está pueda limitar su capacidad para inspeccionar el acuerdo anualmente y garantizar el cumplimiento. «No tengo el poder que me gustaría tener para investigar esto en su nombre, según lo que figura en el contrato», dijo Jennifer Folliard, Directora de Auditorías.
La Supervisora Anne O’Connor describió la situación como «increíblemente alarmante». «Creo que estamos entrando en modo de control de daños», agregó O’Connor.
La comisión de finanzas decidió posponer la decisión hasta una reunión de emergencia el lunes por la mañana. Allí, la comisión decidirá si aprueba la propuesta de contrato por cinco años. Se espera que la junta directiva completa aborde el tema el jueves. Un portavoz del Ejecutivo del Condado de Milwaukee, David Crowley, declinó una entrevista, pero declaró en un comunicado que ha «instruido a los funcionarios de la administración para que resuelvan la situación y trabajen con la Junta de Supervisores para aprobar el contrato la próxima semana».
La ex diputada del Fine Gael, Kate O’Connell, ha instado al gobierno a cubrir el costo de la vacuna contra el herpes zóster para las personas mayores, argumentando que actualmente solo es accesible para aquellos con recursos económicos suficientes.
A medic administering a vaccine. Stock photo: Getty
Según la ex diputada, la vacuna contra el herpes zóster, que tiene un costo de 500 euros, debería implementarse a nivel nacional para todas las personas en el grupo de edad correspondiente.
Un atractivo importante en los recientes “Días de Salud Krone”, que se celebran por segunda vez este año, es la ruleta en el stand de Merkur Versicherung, que ofrece numerosos y atractivos premios. Con un poco de suerte, los participantes pueden ganar incluso premios mayores: entre ellos, plazas de salida para el Merkur Grazathlon del 13 de junio de 2026, un exclusivo paquete deportivo Merkur y entradas diarias para el Merkur Gym. La participación es interesante tanto para los aficionados al deporte como para aquellos que buscan motivación para moverse más.
Los créditos fiscales ampliados que ayudaron a reducir el costo del seguro médico para la gran mayoría de los inscritos en la Ley de Cuidado de Salud Asequible (ACA) expiraron a principios de año, lo que se traduce en primas más altas para millones de estadounidenses.
Los demócratas forzaron un cierre del gobierno de 43 días en relación con este tema. Republicanos moderados instaron a una solución para salvaguardar sus aspiraciones políticas de 2026. El presidente Trump propuso una salida, pero luego se retractó debido a la oposición de los conservadores.
Finalmente, ningún esfuerzo logró salvar los subsidios antes de su fecha de vencimiento. Una votación en la Cámara de Representantes, prevista para enero, podría ofrecer una nueva oportunidad, aunque su éxito no está garantizado.
Este cambio afecta a una amplia gama de estadounidenses que no obtienen su seguro médico a través de su empleador y no califican para Medicaid o Medicare, un grupo que incluye a muchos trabajadores autónomos, pequeños empresarios, agricultores y ganaderos.
La expiración de estos subsidios se produce en un año electoral crucial, donde la asequibilidad, incluido el costo de la atención médica, es una de las principales preocupaciones de los votantes.
“Me molesta mucho que la clase media haya pasado de una situación apremiante a un verdadero estrangulamiento, y sigan añadiendo cargas sin ofrecer soluciones”, declaró Katelin Provost, una madre soltera de 37 años, cuyos costos de atención médica están a punto de aumentar significativamente. “Estoy increíblemente decepcionada de que no se haya tomado más acción”.
Algunas familias enfrentan aumentos en los costos del seguro que se duplican, triplican o más
Los subsidios que expiraron se otorgaron por primera vez a los inscritos en la ACA en 2021 como una medida temporal para ayudar a los estadounidenses a superar la pandemia de COVID-19. Los demócratas, en el poder en ese momento, los extendieron, trasladando la fecha de vencimiento a principios de 2026.
Con los subsidios ampliados, algunos inscritos de bajos ingresos recibieron atención médica sin primas, y los de mayores ingresos pagaron un máximo del 8.5% de sus ingresos. También se amplió la elegibilidad para los beneficiarios de la clase media.
En promedio, los más de 20 millones de inscritos subsidiados en el programa de la ACA verán aumentar sus costos de prima en un 114% en 2026, según un análisis del KFF, una organización sin fines de lucro dedicada a la investigación en salud.
Estos aumentos de precios se suman al incremento general de los costos de atención médica en Estados Unidos, lo que a su vez eleva los costos de bolsillo en muchos planes.
Algunos inscritos, como Stan Clawson, un cineasta independiente y profesor adjunto de Salt Lake City, han asumido el gasto adicional. Clawson pagaba menos de $350 al mes por sus primas el año pasado, una cifra que aumentará a casi $500 al mes este año. Si bien esto supone una carga para el hombre de 49 años, está dispuesto a asumirla porque necesita un seguro médico debido a una parálisis causada por una lesión de la médula espinal.
Otros, como Provost, se enfrentan a aumentos aún mayores. El pago mensual de la prima de la trabajadora social aumentará de $85 a casi $750.
El impacto en la inscripción aún está por verse
Los analistas de salud han predicho que la expiración de los subsidios llevará a muchos de los 24 millones de inscritos totales en la ACA, especialmente los más jóvenes y saludables, a renunciar por completo a la cobertura de seguro médico.
Con el tiempo, esto podría encarecer el programa para la población más envejecida y enferma que permanezca.
Un análisis realizado en septiembre pasado por el Urban Institute y el Commonwealth Fund proyectó que las primas más altas derivadas de la expiración de los subsidios provocarían que unos 4.8 millones de estadounidenses abandonen la cobertura en 2026.
Sin embargo, dado que el período para seleccionar y cambiar planes aún está abierto hasta el 15 de enero en la mayoría de los estados, el impacto final en la inscripción aún está por determinarse.
Provost, la madre soltera, expresó su esperanza de que el Congreso encuentre una manera de revivir los subsidios a principios de año, pero si no es así, se dará de baja de su seguro y lo mantendrá solo para su hija de 4 años. No puede permitirse pagar la cobertura para ambas a los precios actuales.
Meses de debate, pero aún no hay alivio
El año pasado, después de que los republicanos recortaran más de $1 billón en asistencia federal para la salud y la alimentación con el importante proyecto de ley de recortes de impuestos y gastos de Trump, los demócratas pidieron repetidamente que se extendieran los subsidios. Sin embargo, aunque algunos republicanos en el poder reconocieron que el problema debía abordarse, se negaron a someterlo a votación hasta finales de año.
En diciembre, el Senado rechazó dos proyectos de ley de atención médica partidistas: una propuesta demócrata para extender los subsidios por tres años más y una alternativa republicana que, en cambio, proporcionaría a los estadounidenses cuentas de ahorro para la salud.
En la Cámara de Representantes, cuatro republicanos moderados rompieron con el liderazgo del Partido Republicano y se unieron a los demócratas para forzar una votación que podría tener lugar en enero sobre una extensión de tres años de los créditos fiscales. Sin embargo, dado que el Senado ya ha rechazado un plan similar, no está claro si podría obtener el impulso necesario para ser aprobado.
Mientras tanto, los estadounidenses cuyos costos de prima se disparan dicen que los legisladores no comprenden realmente las dificultades de sobrevivir a medida que los costos de atención médica aumentan sin alivio.
Muchos afirman que quieren que se restablezcan los subsidios junto con reformas más amplias para que la atención médica sea más asequible para todos los estadounidenses.
“Tanto republicanos como demócratas han estado diciendo durante años que necesitamos solucionarlo. Entonces, háganlo”, dijo Chad Bruns, un inscrito en la ACA de 58 años en Wisconsin. “Necesitan llegar a la raíz del problema, y ningún partido político lo hace”.
Swenson escribe para The Associated Press.
Los habitantes de Wyoming que necesitan seguro médico merecen mucho más que las disputas partidistas en el Congreso que han dejado a muchas personas con solo dos opciones. La situación actual refleja una falta de soluciones efectivas para garantizar el acceso a la atención médica asequible para todos los ciudadanos.
Esta limitación en las opciones de seguro médico puede generar dificultades significativas para las familias y personas que buscan proteger su salud y bienestar financiero. La polarización política impide abordar de manera integral las necesidades del sistema de salud y encontrar alternativas que beneficien a la población.
Es crucial que los legisladores prioricen la salud de sus electores y trabajen en conjunto para desarrollar políticas que amplíen el acceso a seguros médicos de calidad y asequibles. La falta de acción puede tener consecuencias negativas para la salud pública y la economía del estado.
Alex Modisette, sobreviviente de cáncer, no quiere quedarse sin seguro médico, pero no ve otra opción ante un aumento previsto de más del 140% en los costos mensuales de su familia.
Modisette, propietaria de una pequeña empresa de construcción junto con su esposo en Castle Rock, explicó que actualmente pagan alrededor de $175 al mes por un seguro contratado en el mercado estatal. Cuando expiren las subvenciones federales mejoradas en enero, el costo mensual de la familia ascenderá a $430, una cifra que consideran inviable.
Aunque lleva 10 años en remisión tras padecer cáncer de tiroides, Modisette aún necesita análisis de sangre periódicos y medicación para reemplazar las hormonas que su tiroides produciría.
Sus dos hijos califican para Child Health Plan Plus, un programa que cubre a niños de familias con ingresos superiores a los que permiten optar a Medicaid. Sin embargo, Modisette y su esposo no tienen acceso a cobertura pública y están considerando la posibilidad de prescindir del seguro. Otros propietarios de pequeñas empresas que conoce se encuentran en una situación similar, ya que no disponen de seguro a través de su empleo.
“Son personas reales que trabajan duro para construir algo propio”, afirmó Modisette. “Si ocurre algo malo, ¿vamos a quebrar?”
Las primas mensuales de los seguros médicos se duplicarán el próximo mes para cientos de miles de habitantes de Colorado que se han beneficiado de las subvenciones mejoradas de la era pandémica en el mercado individual, según la División de Seguros del estado. Alrededor de 321.000 personas recibieron estas subvenciones en Colorado el año pasado.
La pérdida de estas subvenciones, que el Congreso hasta ahora se ha negado a extender, obligará a los clientes del mercado individual en todo el país a asumir una mayor parte de sus primas en 2026.
The Denver Post habló con habitantes de Colorado que se enfrentan a importantes aumentos en sus primas para conocer las opciones que tienen ante el incremento de los costos de su seguro.
Las personas que se enfrentan a aumentos significativos tienen tres opciones principales: encontrar otra fuente de cobertura, elegir un plan menos costoso dentro del mercado individual (con la posibilidad de tener que asumir mayores costos de bolsillo si necesitan atención médica) o quedarse sin seguro, lo que implicaría tener que pagar el precio total de cualquier atención médica que necesiten.
Los clientes que querían que su seguro comenzara el 1 de enero debían elegir un plan antes del lunes. Aquellos que no lo hayan hecho aún pueden elegirlo antes del 15 de enero para que la cobertura comience en febrero.
El Congreso se ha aplazado sin aprobar ninguna ley para extender las subvenciones, pero la Cámara de Representantes retomará el tema en enero. Cuatro republicanos desafiaron al presidente de la Cámara de Representantes, Mike Johnson, quien prefiere seguir adelante, y se unieron a una petición de descarga demócrata que obligará a la dirección a celebrar una votación sobre un proyecto de ley que extendería las subvenciones durante tres años, sin cambios importantes.
Dicha ley se enfrentaría a dificultades en el Senado. La cámara rechazó una extensión de tres años a principios de este mes. Una alternativa republicana, que habría destinado $1.000 a cuentas de ahorro para la salud, con una suma que aumentaría a $1.500 para las personas entre 50 y 64 años, también fracasó.
Los republicanos de la Cámara de Representantes aprobaron un proyecto de ley que amplía las opciones de cobertura para las pequeñas empresas y los trabajadores autónomos, pero probablemente fracasará en el Senado, donde necesitaría al menos cierto apoyo demócrata para avanzar. Otras propuestas republicanas siguen en circulación, aunque ninguna cuenta aún con el apoyo necesario para ser aprobadas.
Si el Congreso extiende las subvenciones en enero, el mercado estatal, Connect for Health Colorado, tendría que cerrar temporalmente para reprogramarse. El Congreso podría hacer que las subvenciones mejoradas sean retroactivas, protegiendo a los clientes del aumento de las tarifas que se avecina a principios de año.
‘El seguro médico se está convirtiendo rápidamente en mi hipoteca’
Roger Allbrandt, de Centennial, dijo que si el Congreso no actúa, la subvención para el plan que cubre a él y a su esposa Claudia disminuirá de $1.036 a $503, lo que aumentará sus primas mensuales de alrededor de $35 a $862.
Aproximadamente dos tercios del aumento de su costo se deben a la reducción de las subvenciones, y un tercio al aumento del costo general del plan.
Claudia recientemente comenzó un nuevo trabajo de enseñanza que proporciona seguro, pero agregar a Allbrandt a su plan elevaría el costo mensual por encima de los $1.000. Está planeando depender del Rocky Mountain Regional VA Medical Center en Aurora para la atención primaria y cualquier emergencia.
Les gustaba su cobertura a través del Denver Health Medical Plan, pero el aumento es más de lo que pueden afrontar sus presupuestos, dijo.
“Nunca tengo $800 adicionales al mes para pagar el seguro médico. No hay manera de que podamos considerar siquiera el plan DHMP”, dijo en un correo electrónico.
Kate Tynan-Ridgeway, una maestra jubilada de Denver Public Schools que vive en Littleton, dijo que también está optando por una opción de cobertura menos ideal. Sus primas en el mercado habrían aumentado de alrededor de $600 al mes a $1.200, por lo que decidió contratar un seguro a través de la Colorado Public Employees Retirement Association, por alrededor de $800 al mes.
El plan PERA tiene un deducible de $4.000, que es aproximadamente el doble de lo que exigía su seguro anterior, dijo Tynan-Ridgeway. Los pacientes pagan una mayor parte de sus costos de atención médica antes de alcanzar el deducible, y los planes de prima más baja requieren que los pacientes paguen por todo, excepto los servicios preventivos que legalmente deben cubrir, hasta que alcancen el deducible.
“Estoy tomando decisiones más difíciles sobre cuándo buscar atención médica”, dijo.
Su esposo, Patrick Ridgeway, cumplió la edad para acceder a Medicare este verano, lo que redujo sus gastos de seguro, dijo Tynan-Ridgeway. Pero aún está considerando la posibilidad de realizar algunos trabajos ocasionales para compensar el aumento del costo, dijo.
“No tengo hipoteca y siento que el seguro médico se está convirtiendo rápidamente en mi hipoteca”, dijo.
En una encuesta nacional realizada por el grupo de políticas de salud KFF, aproximadamente un tercio de los inscritos en el mercado dijo que buscaría un plan diferente si sus costos se duplicaran, y una cuarta parte dijo que consideraría quedarse sin seguro.
Alrededor de la mitad dijo que ya tienen dificultades para pagar las primas, y tres quintas partes dijeron que tienen problemas para pagar el deducible.
‘Trabajé duro, hice lo que tenía que hacer’
Myshel Guillory, de Eagle, preferiría haberse mantenido en el mercado individual, pero determinó que probablemente le convenga más pagar de su bolsillo.
Contaba con que los costos de atención médica aumentaran entre un 5% y un 8% anual cuando se jubiló hace dos años, pero el hecho de que el precio del seguro se más que duplicara desbarató sus planes.
El plan más asequible que encontró Guillory costaría alrededor de $1.000 al mes y tendría un deducible de $12.000. Si sufriera una lesión o enfermedad lo suficientemente grave como para alcanzar el deducible, la atención médica consumiría una cuarta parte de su presupuesto ese año, dijo Guillory.
Buscó empleos con seguro en los alrededores de Eagle, pero no ha recibido ninguna llamada y planea quedarse sin cobertura hasta que las subvenciones regresen o califique para Medicare en 10 años.
Amigas suyas que planeaban jubilarse a principios de los 60 años y utilizar el mercado individual como puente hacia Medicare ahora se aferran a esos empleos, lo que no les sirve a ellas ni a las personas que quisieran ascender en sus carreras, dijo.
“Planifiqué, trabajé duro, hice lo que tenía que hacer”, dijo. “Claro, tengo $1 millón en el banco, pero eso tiene que durar”.
La mayoría de las personas que recibirán subvenciones el próximo año aún pueden encontrar una opción asequible, especialmente si están dispuestas a considerar una compañía diferente o a pagar más si necesitan atención médica, dijo Leah Denzel, corredora de seguros y propietaria de Rocky Mountain Benefits. Las personas que ganan más de cuatro veces el nivel de pobreza, o alrededor de $62.000 para un individuo, ya no calificarán para ninguna ayuda con sus primas.
El monto del crédito fiscal se basa en el segundo plan de nivel plata más barato disponible en cada área, pero los clientes pueden usarlo para comprar cualquier plan bronce, plata u oro, dijo Denzel. Los planes bronce tienen primas mensuales más bajas y costos de bolsillo más altos para usar la atención médica, mientras que los planes oro tienen el diseño opuesto y los planes plata se ubican en el medio.
“Para la mayoría de las personas, hay opciones”, dijo.
Sin embargo, las personas cercanas al 400% del nivel de pobreza deben tomar decisiones más difíciles, especialmente si sus ingresos pueden variar de un año a otro, dijo Denzel. Las subvenciones mejoradas permitieron que las personas con ingresos superiores a ese umbral recibieran asistencia por primera vez.
Además, la administración Trump ha anunciado que las personas que recibieron algún nivel de subvención, pero luego terminan ganando demasiado para calificar para ella, deberán reembolsar la cantidad total, dijo Denzel. Cualquiera que pueda estar cerca de ese límite deberá vigilar cuidadosamente sus ingresos para poder reclamar subvenciones si califica y eliminarlas si su negocio mejora, dijo.
Si bien nadie sabe lo que puede hacer el Congreso, Denzel dijo que recomienda a sus clientes que elijan un plan de la Ley de Cuidado de Salud Asequible que puedan pagar sin las subvenciones mejoradas, y que eviten los planes a corto plazo o los ministerios de compartir gastos que parecen más baratos, pero no están obligados a cubrir afecciones preexistentes.
“Si tienen alguna condición de salud, necesitan un plan de la ACA”, dijo.
El estado de Connecticut ha extendido el plazo de inscripción para seguros de salud a través de Access Health CT, luego de que el sistema colapsara el lunes e impidiera que miles de personas se registraran.
La extensión se produce después de que el sistema sufriera una caída que afectó a miles de intentos de inscripción el lunes. Ahora, el sábado es el último día para elegir un plan y tener cobertura a partir del 1 de enero.
Este plazo extendido solo aplica a las personas que intentaron inscribirse antes de la fecha límite original del lunes, pero no pudieron completar el proceso debido al alto volumen de llamadas o fallas en el sitio web. Connecticut extendió el plazo después de que el sitio web de Access Health CT se bloqueara el lunes y más de 2,000 personas no pudieran comunicarse con el centro de llamadas.
Las personas que contactaron al centro de llamadas el lunes deberían recibir una llamada de regreso antes del sábado con la oportunidad de inscribirse. Los residentes tienen hasta la medianoche del sábado para completar su solicitud. Aquellos que sigan teniendo problemas pueden llamar al 1-855-805-4325.
Access Health CT ha informado que si los solicitantes no pueden completar su inscripción por teléfono, se les contactará directamente. La agencia registrará las llamadas telefónicas para permitir que los solicitantes se inscriban con una fecha de inicio de cobertura el 1 de enero.
Para obtener asistencia con la inscripción, los residentes pueden visitar The Village for Families & Children en Hartford, ubicado en 450 Church Street (se requiere cita) o el capitolio estatal. El aumento en las inscripciones de última hora se debe a la incertidumbre sobre la financiación para compensar los costos de los créditos fiscales de la Ley de Cuidado de Salud Asequible (ACA). Esta incertidumbre llevó a muchas personas a esperar hasta el último minuto para inscribirse. Se espera que la financiación para los créditos fiscales de la ACA se finalice a las 7 a.m. del sábado, a menos que los legisladores la bloqueen.
La preocupación por el aumento de los costos de atención médica está creciendo en Massachusetts. A pocas semanas de que expiren los subsidios de la Ley de Cuidado de Salud Asequible (ACA), el Senado rechazó dos proyectos de ley relacionados, lo que garantiza aumentos de precios para millones de personas a partir de enero.
Según Audrey Morse Gasteier, directora ejecutiva de Health Connector de Massachusetts, “El aumento promedio en Massachusetts, para los cientos de miles de personas que dependen de estos créditos fiscales mejorados para primas, es de alrededor de $1,300 al año”. Gasteier testificó en Washington, D.C., sobre el impacto de esta situación, y reveló que hasta el momento, 10,000 personas en el estado han optado por cancelar su cobertura debido al costo.
“Hay 22 millones de personas en todo Estados Unidos que dependen de estos créditos fiscales para poder pagar su cobertura, por lo que es decepcionante que los políticos en Washington no estén priorizando a estos ciudadanos”, afirmó Gasteier.
La Secretaria de Prensa de la Casa Blanca, Karoline Leavitt, culpó a los demócratas el jueves pasado, afirmando que el Presidente y los republicanos están trabajando para encontrar una solución. “Los demócratas redactaron Obamacare, lo aprobaron sin el voto de un solo republicano y luego lo inflaron con costosos subsidios para la COVID-19 que distorsionaron por completo el mercado de seguros de salud, y luego redoblaron la apuesta extendiendo esos subsidios”, declaró Leavitt.
Katherine Clark, la Whip Minoritaria Demócrata, criticó a los republicanos en el programa “Off The Record” por no ofrecer una solución. “Les encanta decir que la culpa es de los demócratas”, dijo Clark. “En realidad, se reduce a si los estadounidenses tienen beneficios que son demasiado generosos para ellos”.
Health Connector está alentando a los ciudadanos a comparar planes para encontrar opciones más económicas y mantener su cobertura.