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Las autoridades de Sterling Heights están tomando medidas para proteger a las personas mayores y a otros residentes de fraudes relacionados con los quioscos de criptomonedas en la ciudad.

El Concejo Municipal de Sterling Heights considerará la adopción de una ordenanza el martes para nuevas regulaciones de licencias y operación de máquinas de moneda virtual, incluidos los quioscos de criptomonedas y los cajeros automáticos de Bitcoin.

«Estamos tratando de proteger a nuestros ciudadanos lo mejor que podemos creando una ordenanza que regule algunas de las formas en que ocurren estas estafas», dijo Andrew Satterfield, jefe de policía de Sterling Heights.

Las criptomonedas son monedas digitales que se pueden utilizar para pagos electrónicos basados en Internet o como una reserva de valor, y funcionan independientemente de los gobiernos y los bancos centrales, según Charles Schwab.

La ordenanza de Sterling Heights requiere dos lecturas después de su presentación en la reunión del Concejo Municipal el 2 de diciembre. Satterfield dijo que Sterling Heights probablemente sería solo la segunda ciudad en el estado en aprobar regulaciones de máquinas de criptomonedas, después de Grosse Pointe Farms.

Satterfield dijo que la ciudad está investigando o ha investigado 23 casos de fraude desde el 1 de enero. Los residentes han perdido al menos 542.000 dólares en estafas este año. Dijo que la edad promedio de la víctima es de 64 años.

La ordenanza evitaría que los nuevos usuarios de máquinas cripto realicen una transacción de más de 1.000 dólares en cualquier período de 24 horas.

Sin embargo, CoinFlip, un operador de quioscos de moneda virtual que tiene tres ubicaciones en Sterling Heights, dijo que está obligado a presentar un Informe de Actividad Sospechosa por cualquier transacción sospechosa sospechosa por encima de los 2.000 dólares y cumplir con la «Regla de Viaje» para transacciones superiores a los 3.000 dólares.

«Desafortunadamente, la ordenanza propuesta se basa en una recomendación de política que crea una falsa sensación de protección al consumidor», dijo Jon Turke, director de asuntos gubernamentales de CoinFlip, en una carta a los funcionarios de la ciudad.

Estafas con criptomonedas

Satterfield explicó cómo podría funcionar un esquema: una persona podría contraer un virus en su computadora y un mensaje le indica que llame a un número de teléfono para solucionar su computadora. La persona llama al número y «típicamente alguien en el extranjero» responde y le pide que lleve dinero a una máquina de criptomonedas, dijo. El individuo luego guía al residente local a una máquina cripto en particular.

El jefe de policía dijo que una vez que se deposita el dinero, «básicamente se ha ido».

«Es muy difícil recuperarlo», dijo.

Satterfield dijo que ha habido al menos un caso de alguien que estafó a un residente de Sterling Heights a través de un «romance en línea».

«Y luego empiezan a decir, ‘Oh, sabes, realmente estoy con mala suerte. ¿Podrías enviarme algo de dinero?'», dijo. «Y la gente ha enviado miles y miles de dólares a una persona que nunca han conocido porque creen que existe algún tipo de relación allí».

Bajo la nueva ordenanza, Satterfield dijo que el propietario del negocio y el propietario de la máquina deberán obtener una licencia. La ordenanza permite a la ciudad realizar inspecciones anuales de la máquina y asegurarse de que la licencia se muestre en ella. También debe haber un empleado en el sitio cuando la máquina esté en funcionamiento.

Bajo la ordenanza, el usuario de la máquina debe tener acceso a una línea directa de atención al cliente y el individuo debe tener una identificación con foto. Se deben mantener registros diarios de todas las transacciones durante 90 días, para que el Departamento de Policía pueda realizar investigaciones, dijo Satterfield. Las máquinas también deben mostrar advertencias sobre el fraude.

El concejal Michael Radtke dijo que leyó sobre la ciudad de Grosse Pointe Farms aprobando regulaciones de criptomonedas a principios de este año.

«Y pensé, ‘Oh, esa es una idea interesante. Me pregunto si tenemos un problema con esto'», dijo.

Radtke dijo que le pidió al abogado de la ciudad y al Departamento de Policía de Sterling Heights que examinaran el problema, y descubrieron que varios casos de fraude han surgido de personas que son enviadas a máquinas de criptomonedas. Radtke luego le pidió a la administración de la ciudad que preparara una ordenanza para regularlas.

Preocupaciones de CoinFlip

CoinFlip, una plataforma global de moneda digital con sede en Chicago, presentó una carta al Concejo Municipal de Sterling Heights a principios de este mes detallando su negocio, estructura regulatoria y controles de cumplimiento internos, dijo Amy Patti, directora sénior de comunicaciones de CoinFlip. Dijo que la compañía paga alquiler mensual a los minoristas para albergar sus quioscos. A través de 2024, ha pagado a sus anfitriones en Michigan más de 1 millón de dólares.

En la carta al Concejo Municipal, Turke dijo que la compañía está obligada a presentar un Informe de Transacción de Moneda por transacciones superiores a 10.000 dólares.

«El nuevo límite de transacción de 1.000 dólares para los clientes propuesto fomenta la acumulación de transacciones en múltiples operadores de quioscos y limita los esfuerzos contra el lavado de dinero de las empresas», dijo.

Turke dijo que la ley federal exige que él y otras empresas de servicios de dinero recopilen identificación con foto para transacciones superiores a 1.000 dólares.

«Exigir una identificación para todas las transacciones está fuera de línea con la ley federal y pondría requisitos en los quioscos de criptomonedas que ningún otro producto financiero tiene», dijo.

Sin embargo, CoinFlip cree que se debe exigir una licencia de transmisor de dinero a todos los operadores de quioscos de moneda virtual, dijo Turke. También apoya exigir divulgaciones claras con respecto a todas las tarifas y términos de servicio y exigir atención al cliente en vivo.

Regulación a nivel estatal

Satterfield dijo que se necesita una regulación estatal de las criptomonedas, y señaló que la ciudad está escribiendo a sus representantes estatales sobre el tema.

Radtke dijo que el problema requiere una solución a nivel estatal.

«Haré todo lo posible para proteger a las personas mayores de mi comunidad. Pero seamos honestos, esto no detendrá a estos estafadores de enviarlos a un cajero automático en una ciudad diferente» que no tenga ninguna regulación, dijo.

Turke dijo que CoinFlip está trabajando con legisladores y otros grupos de interés en Lansing para «garantizar que se apliquen regulaciones estatales uniformes a todos los operadores de quioscos».

«Las regulaciones diferentes por municipio pueden crear confusión para los consumidores, por lo que alentamos a Michigan a adoptar una regulación estatal para la industria de los quioscos cripto», dijo Patti.

asnabes@detroitnews.com