Las autoridades canadienses encargadas de combatir el lavado de dinero han revocado los registros de cerca de tres docenas de empresas de criptomonedas, tras una investigación llevada a cabo por el Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación (ICIJ) y The Toronto Star.
La semana pasada, el Centro de Análisis de Transacciones Financieras de Canadá (FINTRAC) eliminó a 23 empresas de criptomonedas de su registro de entidades autorizadas a prestar servicios de dinero en el país. A principios de este mes, FINTRAC también había revocado los registros de una docena de compañías adicionales que operaban en Canadá.
Estas revocaciones representan un aumento significativo en las acciones de cumplimiento normativo en Canadá en relación con las empresas de transmisión de dinero, y un enfoque cada vez mayor en las empresas de criptomonedas, según expertos y funcionarios entrevistados por The Star.
“Esto representa un ritmo de acción significativamente mayor, y nuestro gobierno mantendrá este impulso”, declaró el Ministro de Finanzas canadiense, François-Philippe Champagne, en un comunicado. Champagne se comprometió a implementar nuevas medidas para abordar los riesgos que plantean las empresas de monedas virtuales, “que pueden utilizarse para facilitar el lavado de dinero y el fraude”.
Las acciones se produjeron después de que una investigación de The Star publicada en noviembre revelara que decenas de empresas de criptomonedas en el área de Toronto no estaban registradas en FINTRAC para operar con monedas virtuales. Muchas de estas empresas se especializan en la conversión de criptomonedas a efectivo físico. La historia de The Star formó parte de la investigación “Coin Laundry” de ICIJ sobre el dinero sucio en las criptomonedas, y identificó una sola calle con 50 negocios que ofrecían servicios de criptomonedas, la mayoría de los cuales parecían operar ilegalmente.
The Star descubrió que dos de estas operaciones habían utilizado billeteras de criptomonedas presuntamente vinculadas a grupos terroristas respaldados por Irán.
Expertos señalan que, si bien el anuncio de FINTRAC indica un aumento en la aplicación de la ley, aún no está claro si las autoridades canadienses abordarán sistemáticamente los problemas del país con las finanzas ilícitas en las criptomonedas, que ofrecen a los delincuentes una vía conveniente para eludir las salvaguardias tradicionales para rastrear el dinero sucio.
Denis Meunier, un ex subdirector de FINTRAC, declaró a The Star que la agencia parece estar tratando de enviar un mensaje de que “FINTRAC está vigilando”. Sin embargo, también señaló que los registros de dos empresas de la lista ya habían expirado en 2024, lo que plantea interrogantes sobre por qué la agencia está actuando solo ahora.
“Creo que deben ser más rápidos para actuar”, dijo Meunier a The Star.
Joseph Iuso, director ejecutivo de la Asociación Canadiense de Empresas de Servicios de Dinero, dijo a The Star que FINTRAC parece estar revocando registros con mayor frecuencia, y también publicitando estas acciones.
“Han sido criticados por no tener dientes, permitiendo que todas estas personas se registren sin verificar. Así que creo que están tratando de demostrar que ‘Oigan, estamos verificando y sí tenemos dientes’”, dijo Iuso.
Un portavoz de FINTRAC dijo a The Star que la oficina tomará medidas adicionales en la industria de las criptomonedas en los próximos días y semanas, pero no proporcionó detalles. FINTRAC “está prohibida de divulgar información sobre acciones de cumplimiento que puedan estar en curso en relación con una empresa específica”, afirmó.
La investigación de The Star reveló que, durante más de un año, al menos 120 millones de dólares en transacciones de criptomonedas se movieron a través de una única billetera virtual utilizada por una tienda de criptomonedas en el área de Toronto. En dos transacciones, esta dirección de billetera recibió 430.000 dólares en criptomonedas de una cuenta presuntamente vinculada al Cuerpo de la Guardia Revolucionaria Islámica de Irán, que Canadá ha designado como una organización terrorista, según el informe.
La investigación de ICIJ y The Star para “Coin Laundry” también examinó cómo operan los servicios de mensajería que intercambian criptomonedas por efectivo físico en Canadá y otros países.
El pasado noviembre, un reportero de The Star trabajando encubierto se comunicó con 001k, una plataforma de criptomonedas, a través de Telegram y le envió a la empresa 2.000 dólares en criptomonedas a cambio de efectivo. En lugar de solicitar el nombre o la identificación del cliente, el servicio le indicó al reportero que fotografiara el número de serie de un billete de cinco dólares y luego presentara el mismo billete en la entrega del efectivo, para demostrar que era la misma persona que había proporcionado la criptomoneda. Según expertos entrevistados por los socios canadienses de ICIJ, The Star, CBC y La Presse, esta transacción probablemente violó las leyes canadienses contra el lavado de dinero.
001k no respondió a la solicitud de comentarios de ICIJ sobre este informe.
Emma McIntosh y Sheila Wang contribuyeron con información adicional.
