BANGOR, Maine (WGME) — Las estafas a través de cajeros automáticos de Bitcoin son una de las formas de fraude de más rápido crecimiento en el país, con datos que muestran que han costado a las víctimas cientos de millones de dólares cada año.
Ahora, Maine está tomando medidas enérgicas, convirtiéndose en el primer estado de la nación en agregar regulaciones específicas destinadas a cortar las herramientas que utilizan los estafadores.
Cómo funciona la estafa
Cuando el teléfono de Mike Drake sonó el pasado mes de abril, la voz al otro lado del auricular sonó como una salvación.
El llamante afirmó ser del departamento de fraude de su banco, con una advertencia urgente: su dinero estaba en riesgo y la única forma de protegerlo era transferirlo a criptomonedas.
«Me estaba dando instrucciones sobre cuánto retirar y debía ser en efectivo», dijo Drake. «Era muy controlador y hablaba constantemente durante horas».
Mike Drake says he was defrauded by scammers through a Bitcoin Depot ATM machine (WGME){ }
El llamante permaneció en la línea mientras Drake retiraba efectivo y se dirigía a una tienda de conveniencia en Bangor, donde se encontraba un cajero automático de Bitcoin. Drake dice que el estafador lo guio paso a paso, diciéndole dónde girar, cuándo entrar en la tienda y cómo usar la máquina.
Durante horas, Drake dice que introdujo billete tras billete en el quiosco, más de 20.000 dólares en total.
«No estaba entendiendo cuánto dinero estaba poniendo en esta máquina», dijo. «Era como control mental y, ya sabes, pienso para mí mismo que no soy exactamente un tonto. ¿Cómo caí en esto?»
Cuando Drake se dio cuenta de que algo andaba mal, era demasiado tarde. Los estafadores ya tenían la criptomoneda y el efectivo que había introducido en la máquina se había ido.
«Es casi como si estas máquinas estuvieran diseñadas para este tipo de fraude», dijo Drake.
Un «Cómplice Perfecto» para los Delincuentes
Según datos obtenidos por el Equipo de Investigación CBS13, las pérdidas reportadas por estafas con cajeros automáticos de Bitcoin se han disparado a nivel nacional, saltando de alrededor de 12 millones de dólares en 2020 a más de 333 millones de dólares hasta noviembre del año pasado.
Los reguladores estatales creen que estas cifras probablemente subestiman la verdadera magnitud del problema.
«Cuando finalmente se revele la magnitud de esto, será impresionante», dijo Ed Myslik de la Oficina de Protección al Crédito al Consumidor de Maine. «Creo que son miles de millones y miles de millones de dólares. Miles de personas en Maine solo se han visto afectadas».
Myslik dice que la tecnología de las criptomonedas facilita que los estafadores permanezcan en el anonimato y muevan el dinero rápidamente utilizando las llamadas «billeteras digitales».
«Una vez que proporcionan una imagen de ese código QR a la víctima, esos fondos pueden transferirse al delincuente sin ningún tipo de control», dijo.
Esto cambió la primavera pasada, cuando Maine promulgó la Ley de Modernización de la Transmisión de Dinero, que incluyó una disposición pionera a nivel nacional conocida como la regla de «billeteras no alojadas». Exige que las empresas de criptomonedas verifiquen que la billetera digital que recibe los fondos realmente pertenece al cliente.
Ed Myslik – “Los estafadores convencen a los consumidores de que digan: ‘Esta es mi billetera, estoy enviando dinero a mí mismo’. En el estado de Maine, los transmisores de dinero ahora deben realizar una verificación adicional para asegurarse de que eso sea verdad”.
Reportero del Equipo de Investigación Dan Lampariello – «De la manera en que lo describe, este tipo de fraude nunca debería ocurrir bajo esta nueva regla».
Myslik – «Correcto. Creemos que, por simple que sea esta sección y solo tenga dos oraciones, es razonable que cualquier transmisor de dinero pueda verificar en su sistema de pago si alguien dice ‘Estoy enviando 100.000 dólares a mí mismo’, creemos que es razonable que la empresa explore si eso es cierto o no».
Ed Myslik with the Maine Bureau of Consumer Credit Protection (WGME){ }
Protecciones Adicionales al Consumidor
Los legisladores también aprobaron una ley separada y más específica el año pasado, destinada a regular aún más los quioscos de criptomonedas.
Las disposiciones clave incluyen:
- Límites diarios de transacción: Los clientes no pueden depositar o retirar más de 1.000 dólares por día en un quiosco de moneda virtual
- Límites de tarifas: Los operadores de quioscos no pueden cobrar más de 5 dólares o el 3% del monto de la transacción, lo que sea mayor
- Requisitos de licencia: Los operadores de quioscos deben estar autorizados como transmisores de dinero según la ley de Maine
- Reembolsos para víctimas de fraude: Los operadores deben emitir reembolsos completos, incluidas las tarifas, por las transacciones realizadas dentro de los 90 días posteriores al primer uso del quiosco por parte de un cliente si el cliente fue inducido por fraude o prácticas engañosas y presenta un informe ante las autoridades en un plazo de un año.
Los funcionarios estatales dicen que la aplicación de la ley ya ha llevado a algunos operadores de quioscos a retirar sus máquinas de Maine en lugar de cumplir.
«Hemos visto una reducción en el negocio y una reducción en el interés por operar quioscos», dijo Myslik. «No he visto máquinas que vengan a ocupar el lugar de las máquinas que la empresa retiró».
Uno de los operadores más grandes, Bitcoin Depot, llegó recientemente a un acuerdo de casi 2 millones de dólares con el estado, lo que resultó en reembolsos para los consumidores afectados.
Para las víctimas como Mike Drake, si bien el acuerdo es importante, espera que compartir su historia sirva como una advertencia.
«Si puedo ayudar a evitar que esto le suceda a alguien», dijo, «esa es una recompensa suficiente para mí».
A Bitcoin Depot kiosk in Maine (WGME)
Las reclamaciones deben presentarse a través del sitio web de la Oficina de Protección al Crédito al Consumidor antes del 1 de abril de 2026. Los funcionarios estatales esperan comenzar a emitir reembolsos en mayo de 2026, después de que se hayan revisado todas las reclamaciones. El monto de cada reembolso dependerá del número de reclamaciones válidas presentadas y las pérdidas verificadas.
Obtenga más información y presente una reclamación AQUÍ.
Cómo protegerse
Los funcionarios estatales y federales advierten que los estafadores a menudo presionan a las víctimas para que actúen rápidamente e insisten en que se les pague a través de criptomonedas, tarjetas de regalo o transferencias bancarias.
Aquí hay algunas formas sencillas de evitar ser víctima:
- Sospeche de la urgencia. Los estafadores a menudo afirman que se requiere una acción inmediata para evitar arrestos, multas o cierres de cuentas.
- Ningún negocio o agencia gubernamental legítima exige criptomonedas. Las solicitudes de pago de impuestos, tarifas o deudas con Bitcoin u otra moneda digital son una señal de alerta importante.
- No siga las instrucciones de extraños. Si alguien le dice que use un cajero automático de Bitcoin o criptomonedas, deténgase y verifique la solicitud con una fuente confiable.
- Hable con alguien en quien confíe. Los estafadores a menudo se dirigen a personas que están aisladas o avergonzadas de pedir ayuda.
- Denuncie las estafas sospechosas. Se anima a las víctimas y posibles víctimas a ponerse en contacto con las autoridades locales, el Centro de Denuncias de Delitos de Internet del FBI, la Oficina de Protección al Crédito al Consumidor de Maine y la Red de Vigilancia contra el Fraude de AARP.
