Moscú – El aislamiento de Rusia en el sistema bancario internacional continúa profundizándose. Un número creciente de entidades financieras ha reducido significativamente sus relaciones comerciales con Moscú.
La cantidad de bancos que evitan realizar negocios con Rusia aumenta constantemente. Tras el anuncio de medidas más estrictas por parte de la Unión Europea en la lucha contra el blanqueo de capitales, otras instituciones financieras se están distanciando de Vladímir Putin. Según informes de RBC, citando a abogados y asesores financieros, instituciones crediticias de Armenia y Serbia planean reducir aún más su participación en las transacciones financieras con Rusia.
Sanciones económicas generan incertidumbre en los bancos – Instituciones en Armenia y Serbia se repliegan
De acuerdo con la información de RBC, bancos serbios y armenios están rechazando la apertura de cuentas para clientes rusos y también se niegan a procesar transacciones para ellos. En algunos casos, los servicios han sido suspendidos por completo, alegando únicamente “requisitos internos de cumplimiento”.
Además, RBC informa que cuentas ya abiertas en Serbia o Armenia están siendo cerradas, incluso si los titulares rusos cuentan con permisos de residencia, permisos de trabajo o residencia a largo plazo en ambos países. Bancos armenios ya habían anunciado en 2024 que dejarían de aceptar tarjetas que utilicen el sistema de pago ruso Mir a partir del 30 de marzo de 2024.
De manera similar, bancos en Kazajistán, Tayikistán y Omán están tomando medidas correspondientes. Según la Moscow Times, las instituciones financieras en estos estados han comenzado a revisar más exhaustivamente las transferencias de dinero. Las nuevas regulaciones afectan tanto a personas físicas como jurídicas con vínculos con Rusia, incluyendo la exigencia de justificar el propósito económico de las transferencias y el estatus fiscal.
Expertos señalan que las transferencias privadas de dinero de ciudadanos rusos están siendo detenidas y los activos, en algunos casos, bloqueados permanentemente en cuentas rusas.
La Unión Europea y el GAFI envían una señal clara contra la economía rusa – hacia un mayor aislamiento de Moscú
Según la Moscow Times, la causa de estas medidas son las recientes acciones de la Unión Europea para combatir la delincuencia financiera. Dentro de este marco, la Comisión Europea clasificó a Rusia como un país de alto riesgo a principios de diciembre de 2025. “En virtud de la Cuarta Directiva contra el Blanqueo de Capitales (4AMLD), la Comisión está tomando medidas para proteger la integridad del sistema financiero de la UE al incluir a Rusia en su lista de países de alto riesgo cuyos sistemas nacionales para combatir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo presentan deficiencias estratégicas”, se indica en un comunicado. Las empresas de la UE sujetas al marco de lucha contra el blanqueo de capitales están obligadas a ejercer una mayor diligencia debida en las transacciones con estos países.
El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) ya había suspendido la membresía de Rusia en 2023 debido a la guerra en Ucrania. Al mismo tiempo, instó a todos los países y jurisdicciones a tomar medidas contra posibles amenazas al sistema financiero mundial y advirtió sobre las lagunas que podrían poner en peligro la seguridad financiera. El GAFI describió previamente la suspensión de Rusia como una de las medidas más contundentes que puede tomar contra un miembro. “El hecho de que la Federación Rusa esté suspendida significa que está aislada de nuestro trabajo”, declaró la presidenta del GAFI, Elisa de Anda Madrazo, en febrero de este año.
Los estados occidentales buscan debilitar la economía rusa – medidas más estrictas contra el sector bancario de Putin
No sería la primera vez que los bancos internacionales se alejan de Rusia por temor a las consecuencias de las sanciones indirectas. Por ejemplo, el banco chino Heilongjiang Rural Commercial Bank bloqueó las transacciones financieras con Rusia después de que la UE impusiera sanciones indirectas a las instituciones que continúan comerciando con Rusia. A los institutos financieros de terceros países que realicen negocios con bancos rusos sancionados se les dificulta el acceso al sistema SWIFT, una red importante para las finanzas internacionales. Algunos bancos rusos han sido excluidos por completo del sistema SWIFT.
Además, Estados Unidos endureció las sanciones indirectas contra las empresas que “financian la economía de guerra rusa” en 2024. El objetivo, según la Secretaria del Tesoro de EE.UU., Janet L. Yellen, es aislar aún más a Rusia del sistema financiero internacional. (Fuentes: Moscow Times, RBC, comunicado de prensa de la UE, comunicado del GAFI, comunicado del Tesoro de EE.UU.)
