Comunicado sigue a la decisión de un juez federal de desestimar un desafío legal en curso a los prestatarios bajo el programa de reembolso SAVE
Washington, D.C. – El senador estadounidense Jeff Merkley de Oregon y el senador Bernie Sanders de Vermont, miembro de rango del Comité de Salud, Educación, Trabajo y Pensiones del Senado, lideraron hoy a sus colegas del Senado para presionar al Departamento de Educación de la Administración Trump para que proporcione respuestas urgentes sobre sus planes para las opciones de reembolso de préstamos estudiantiles federales, tras la decisión de un juez federal de desestimar un desafío legal en curso al Plan de Ahorro en Educación Valiosa (SAVE, por sus siglas en inglés) y sus pagos asequibles.
“Esta decisión pone fin formalmente a la suspensión judicial del plan SAVE que ha sumido a más de 7 millones de prestatarios en una situación económica precaria, impidiendo el alivio de la deuda y pagos mensuales asequibles. Dada la actual crisis de asequibilidad, instamos al Departamento de Educación a implementar los beneficios del plan SAVE y a administrar la cancelación de préstamos para los prestatarios del plan SAVE que sean elegibles para dicho alivio de inmediato”, escribieron los Senadores a la Secretaria de Educación de los Estados Unidos, Linda McMahon.
El plan SAVE se creó originalmente en 2023 para ayudar a los prestatarios de préstamos estudiantiles en todo el país mediante la creación de un nuevo plan de reembolso basado en los ingresos (IDR, por sus siglas en inglés), que vincula los pagos a los ingresos y el tamaño de la familia del prestatario.
“Desafortunadamente, debido a los desafíos judiciales planteados por fiscales generales de derecha, el plan SAVE ha estado suspendido desde el verano de 2024 y los prestatarios de SAVE han estado en mora por más de un año”, continuaron. “Los republicanos del Congreso también atacaron el plan SAVE en la Ley de un Gran y Hermoso Proyecto de Ley (OBBBA, por sus siglas en inglés), que exige la eliminación del plan SAVE y otros planes IDR para julio de 2028”.
En respuesta a la decisión del juez, los Senadores instaron al Departamento de Educación a proporcionar rápidamente alivio de los préstamos estudiantiles a millones de estadounidenses, “Ahora que se ha levantado la suspensión judicial del plan SAVE, el Departamento debe garantizar que los prestatarios tengan acceso a los beneficios a los que tienen derecho por ley”.
Merkley y Sanders han sido líderes en el Congreso para garantizar que los estudiantes tengan un camino necesario para el alivio de la deuda estudiantil. Anteriormente, Merkley lideró a sus colegas del Senado, incluido Sanders, para exigir respuestas a la Secretaria McMahon sobre la propuesta de la Administración Trump de eliminar las opciones de reembolso de préstamos estudiantiles asequibles para millones de estadounidenses.
Merkley también lidera la Ley de Oportunidad de Ahorro y Reembolso Asequible (SOAR), que Sanders co-patrocina. El proyecto de ley protegería mejor a los prestatarios de pagos inasequibles y saldos crecientes debido a los intereses acumulados rápidamente, al tiempo que ofrecería un camino más claro hacia el alivio de la deuda después de al menos una década de pagos.
Además de Merkley y Sanders, esta carta también está firmada por los senadores estadounidenses Tim Kaine (D-VA), Ben Ray Luján (D-NM), Alex Padilla (D-CA) y Chris Van Hollen (D-MD).
El texto completo de la carta se puede encontrar haciendo clic aquí y se presenta a continuación:
Estimada Secretaria McMahon:
Le enviamos esta carta urgente en respuesta a la decisión del viernes pasado de un juez federal de desestimar Missouri v. Trump y rechazar la solicitud de la Administración Trump de anular la norma de Ahorro en Educación Valiosa (SAVE). Esta decisión pone fin formalmente a la suspensión judicial del plan SAVE que ha sumido a más de 7 millones de prestatarios en una situación económica precaria, impidiendo el alivio de la deuda y pagos mensuales asequibles. Dada la actual crisis de asequibilidad, instamos al Departamento de Educación a implementar los beneficios del plan SAVE y a administrar la cancelación de préstamos para los prestatarios del plan SAVE que sean elegibles para dicho alivio de inmediato.
Anunciado por primera vez en julio de 2023 como el plan de reembolso basado en los ingresos (IDR) más asequible hasta la fecha, el plan SAVE busca proteger mejor a los prestatarios de pagos inasequibles y saldos crecientes debido a los intereses acumulados rápidamente y ofrece un camino más claro hacia el alivio de la deuda. Según Protect Borrowers, de los más de 8 millones de prestatarios que se inscribieron en el plan SAVE, a 4.6 millones de personas se les redujeron sus pagos mensuales a $0 y a casi medio millón de prestatarios se les habría proporcionado un alivio inmediato de la deuda, si se hubiera permitido que el plan surtiera todos sus efectos.
Desafortunadamente, debido a los desafíos judiciales planteados por fiscales generales de derecha, el plan SAVE ha estado suspendido desde el verano de 2024 y los prestatarios de SAVE han estado en mora por más de un año. Los republicanos del Congreso también atacaron el plan SAVE en la Ley de un Gran y Hermoso Proyecto de Ley (OBBBA), que exige la eliminación del plan SAVE y otros planes IDR para julio de 2028.
Para empeorar aún más las cosas para los prestatarios, en diciembre de 2025, la Administración Trump entró voluntariamente en un acuerdo de conciliación, que pondría fin formalmente al plan SAVE dos años antes de lo requerido por la OBBBA. El acuerdo de conciliación propuesto requeriría que 7 millones de prestatarios fueran retirados del plan SAVE antes de lo que exige la ley y se les obligara a ingresar a planes de reembolso menos asequibles. Esto ocurriría mientras un número creciente de prestatarios tienen dificultades para pagar sus pagos mensuales, las tasas de incumplimiento están aumentando y el Departamento trabaja para implementar cambios sin precedentes en el sistema de reembolso de préstamos estudiantiles según lo requerido por la OBBBA.
Ahora que se ha levantado la suspensión judicial del plan SAVE, el Departamento debe garantizar que los prestatarios tengan acceso a los beneficios a los que tienen derecho por ley. Respetuosamente solicitamos respuestas a las siguientes preguntas antes del lunes 9 de marzo de 2026:
- ¿Cuáles son los planes del Departamento para implementar el plan SAVE a la luz del fin de la suspensión judicial?
- ¿Cuándo podrán los prestatarios solicitar y ser inscritos en el plan SAVE?
- ¿Cuándo se inscribirán los prestatarios con solicitudes pendientes del plan SAVE?
- ¿Cuándo se devolverá a los prestatarios inscritos en el plan SAVE que se encuentran actualmente en la suspensión litigiosa a los pagos activos?
- ¿Contará el tiempo transcurrido en la suspensión litigiosa para la condonación?
- ¿Cómo garantizará el Departamento que los prestatarios de SAVE que ya son elegibles para la condonación bajo el plan SAVE tengan acceso a dicho alivio?
- ¿Cuántos prestatarios son actualmente elegibles para la condonación de SAVE a partir del viernes 27 de febrero de 2026?
- ¿Están los sistemas del Departamento programados actualmente para identificar a los prestatarios que califican para las disposiciones de condonación del plan SAVE para:
- prestatarios con saldos principales originales más bajos, según 34 C.F.R. 685.209(k)(3)?
- prestatarios que han estado endeudados y han realizado pagos calificados basados en los ingresos durante 20 años o más, según 34 C.F.R. 685.209(k)(2)?
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