Tribunal desestima demanda de R824,000 por pérdidas de interés en transferencia de pensión
El Tribunal de Servicios Financieros (FST) ha rechazado la solicitud de un miembro de un fondo que reclamaba más de R800,000 en presuntas pérdidas de inversión derivadas de un retraso en la transferencia de sus beneficios de jubilación. El tribunal determinó que las reglas del fondo, y no un rendimiento nocional de otra inversión, eran las que definían los pagos correspondientes mientras se procesaba la transferencia.
El caso involucra a Helgo Rapsch, miembro de los fondos de pensiones y providencias de Deloitte and Touche, quien optó por transferir el valor total de sus créditos a fondos de preservación administrados por Allan grey. Esta solicitud se realizó en medio de un cambio de administración, en el cual el fondo pasó de Alexander Forbes a Sanlam con efecto a partir del 1 de marzo de 2024.
De acuerdo con los registros, Rapsch presentó su solicitud del fondo de providencias el 19 de febrero de 2024 y la del fondo de pensiones al día siguiente. El 21 de febrero de 2024, Alexander Forbes desinvirtió los beneficios del mercado, depositó los fondos en la cuenta bancaria del fondo y envió a Allan grey los documentos de reconocimiento de transferencia.
Sin embargo, el proceso se detuvo cuando el Servicio de Ingresos de Sudáfrica (SARS) rechazó la solicitud de directivas fiscales presentada por Alexander Forbes el 27 de febrero de 2024, citando un formato no válido del número de aseguradora registrado en la FSCA
. Ante el tribunal, Alexander Forbes sostuvo que el problema surgió porque Allan grey proporcionó un número de referencia incorrecto.
Este rechazo impidió que la transferencia se completara antes del 1 de marzo de 2024, fecha en que entró en vigor la transferencia de administración según la sección 13B hacia Sanlam, lo que dio lugar a un periodo de congelación obligatoria. Sanlam finalizó su nueva plataforma de administración a finales de abril y comenzó a procesar reclamaciones el 7 de mayo de 2024. Finalmente, los beneficios de Rapsch fueron transferidos el 26 y 27 de junio, incluyendo intereses bancarios por aproximadamente R723,785.
Rapsch había presentado una queja ante el Adjudicador de Fondos de Pensiones alegando mala administración y una pérdida económica. El demandante calculó que, si la transferencia se hubiera completado el 29 de febrero de 2024, el dinero se habría invertido en el Allan grey Money Market Fund, el cual habría rendido un 9.09% durante el periodo correspondiente. Basándose en esta diferencia, Rapsch reclamó la suma de R824,022 más los intereses a la tasa prescrita.
El Tribunal rechazó la cuantificación de la pérdida en R824,022, señalando que dicha cifra dependía de la suposición de que el beneficio total se habría invertido en el fondo de mercado monetario de Allan grey desde el 21 de febrero de 2024 con un rendimiento del 9.09%. El FST concluyó que tal suposición no tenía base en las reglas, el estatuto o los hechos
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