Wise enfrenta una investigación en Bélgica por presuntas irregularidades en controles contra el lavado de dinero
La fintech británica Wise, especializada en transferencias internacionales y cuentas multimoneda, se encuentra bajo investigación en Bélgica tras sospechas de fallos en sus sistemas de prevención del lavado de capitales (AML, por sus siglas en inglés). Según fuentes judiciales citadas por medios internacionales, las autoridades belgas examinan operaciones que podrían estar vinculadas a paraísos fiscales y estructuras societarias en Hispanoamérica y Europa, aunque no se ha confirmado aún la existencia de irregularidades.
La investigación, confirmada por la justicia belga, se enmarca en un contexto de creciente escrutinio hacia las plataformas de servicios financieros digitales. Aunque no se ha cuantificado públicamente el monto de las transacciones sospechosas, el diario Financial Times señaló que las acciones de Wise registraron una caída significativa en las últimas sesiones bursátiles, reflejando el impacto inicial de las noticias sobre el caso. La empresa, que cotiza en la Bolsa de Nueva York, ha visto cómo su valoración se resiente ante el riesgo regulatorio.
El alcance de la investigación trasciende las fronteras belgas. Según reportes de The Guardian y BBC, las autoridades europeas analizan si Wise cumplió con las normativas de Sexta Directiva contra el Blanqueo de Capitales (6AMLD), un marco que obliga a las entidades financieras a implementar controles estrictos en transacciones de alto riesgo. La directiva, vigente desde 2020, exige a las empresas reportar operaciones sospechosas a las unidades de inteligencia financiera (FIU) de cada país.
En un comunicado interno al que accedió BreakingNews.ie, Wise reiteró su compromiso con la transparencia y el cumplimiento normativo, aunque evitó confirmar detalles sobre el caso. «Cooperamos plenamente con las autoridades en cualquier investigación que pueda surgir», declaró la compañía, sin aportar cifras concretas sobre el volumen de transacciones bajo escrutinio. Sin embargo, fuentes cercanas al sector citadas por TBIJ sugieren que las operaciones en cuestión podrían superar los 500 millones de euros, aunque esta cifra no ha sido verificada oficialmente.
El caso de Wise se suma a una ola de investigaciones recientes contra gigantes tecnológicos financieras (fintechs) por presuntos fallos en sus sistemas de Know Your Customer (KYC) y AML. Empresas como Revolut y PayPal han enfrentado multas millonarias en los últimos dos años por incumplimientos similares, lo que ha intensificado la presión sobre el sector para reforzar sus protocolos de cumplimiento.
Mientras las autoridades belgas profundizan en el caso, los analistas advierten sobre el potencial impacto en el modelo de negocio de Wise, que depende en gran medida de su reputación como alternativa regulada y transparente frente a los bancos tradicionales. La empresa, fundada en 2011 y valorada en más de 9.000 millones de dólares antes de la investigación, enfrenta ahora el desafío de demostrar que sus controles internos son robustos ante el aumento de la supervisión global.
No se ha establecido una fecha límite para la conclusión de la investigación belga, aunque fuentes judiciales indicaron que el proceso podría extenderse varios meses. Mientras tanto, Wise continúa operando con normalidad, aunque con un ojo puesto en las posibles sanciones o multas que podrían derivarse del caso.
