Bank of America recibió el martes una sanción de 1.200 millones de dólares por parte de los reguladores estadounidenses por pasar por alto amplios riesgos de blanqueo de capitales y no informar sobre más de 5.000 millones de dólares en transacciones sospechosas. Esta medida coercitiva constituye una de las mayores multas regulatorias en la historia del Departamento del Tesoro.
Las autoridades federales de Estados Unidos impusieron el martes sanciones históricas a Bank of America por fallas generalizadas en sus sistemas de control contra el lavado de dinero. La entidad financiera dejó pasar miles de millones de dólares en operaciones sospechosas y omitió reportar transacciones vinculadas a redes criminales internacionales, narcóticos y evasión de sanciones.
Las multas de FinCEN y la Oficina del Contralor de la Moneda
La sanción principal provino de la Red de Control de Delitos Financieros, conocida como FinCEN, la cual aplicó una multa de 1.200 millones de dólares.
De manera simultánea, la Oficina del Contralor de la Moneda impuso una penalización separada de 750 millones de dólares. No obstante, esta última cantidad será acreditada directamente dentro de la evaluación de la FinCEN en lugar de sumarse al monto total, de acuerdo con los comunicados oficiales difundidos por los portales de noticias internacionales.
Transacciones omitidas y redes de blanqueo internacional
Las investigaciones gubernamentales revelaron que el segundo banco más grande de Estados Unidos no monitoreó adecuadamente un volumen masivo de operaciones financieras.
Los reguladores señalaron que la entidad financiera ignoró de manera sistemática alertas de seguridad nacional. Entre los casos específicos mencionados destaca el flujo de 600 millones de dólares en transacciones relacionadas exclusivamente con vehículos rescatados, además de la falta de presentación oportuna de los reportes de actividad sospechosa exigidos por la ley.
El Tesoro indicó que la institución bancaria admitió haber violado de forma deliberada la Ley de Secreto Bancario de 1970. Asimismo, las autoridades determinaron que el banco priorizó sus ingresos económicos por encima de los recursos destinados al cumplimiento normativo, delegando de facto sus responsabilidades de detección en las fuerzas del orden y en otras instituciones financieras.
Antecedentes regulatorios y el impacto financiero inmediato
Estas medidas punitivas llegan casi dos años después de que la entidad acordara una orden de cese y desista en diciembre de 2024 para corregir deficiencias estructurales en sus mecanismos de prevención de lavado de dinero. Según el Contralor de la Moneda, Jonathan Gould, la respuesta de la institución ante aquellos señalamientos previos resultó inaceptable debido a la persistencia de las fallas internas.
Adicionalmente, la Oficina de Control de Activos Extranjeros concretó un acuerdo sancionador por 11,6 millones de dólares derivado de 475 infracciones aparentes a regímenes de sanciones contra Irán, Rusia y otras actividades globales.
Como consecuencia de estos anuncios, las acciones del banco registraron una caída superior al 2 % al cierre de los mercados bursátiles. La institución informó que reflejará un cargo extraordinario no deducible de impuestos por 1.200 millones de dólares en sus resultados del tercer trimestre, lo que reducirá su beneficio neto en aproximadamente 17 centavos por acción, previo a la presentación oficial de sus ganancias corporativas prevista para el miércoles por la mañana.
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