La Policía Federal, el Banco Nacional de Desarrollo Económico y Social (BNDES) y la Federación Brasileña de Bancos (Febraban) formalizaron este lunes (22) un acuerdo de cooperación técnica (ACT) para implementar acciones conjuntas en la lucha contra el crimen organizado y el cibercrimen.
Esta colaboración, establecida en respuesta al creciente avance del crimen organizado en el mercado financiero y el Sistema Financiero Nacional (SFN), tiene como objetivo promover el intercambio de información en asuntos relacionados con el lavado de dinero, el crimen organizado y el cibercrimen, respetando las restricciones de confidencialidad de los datos.
Durante la ceremonia de firma del ACT, se mencionaron la Operación Carbono Oculto, que investiga fondos exclusivos sospechosos de lavado de dinero, y el ataque cibernético a C&M Software, que resultó en el desvío de 813,79 millones de reales de cuentas mantenidas en el Banco Central.
El acuerdo abarca las amenazas cibernéticas relacionadas con el SFN, así como el desarrollo de investigaciones, estudios científicos y tecnológicos sobre delitos financieros. También incluye la organización de eventos y cursos de capacitación para fortalecer la prevención y la represión del lavado de dinero y el crimen organizado.
Según el director general de la Policía Federal, Andrei Rodrigues, la tecnología, incluyendo una plataforma de cooperación previa con Febraban desde 2009 (Tentáculos, que recopila información sobre fraudes financieros), ha resuelto un cuello de botella en el procesamiento de miles de investigaciones relacionadas con delitos cibernéticos. “Teníamos decenas de miles de investigaciones y perdíamos el enfoque inicial, que era el autor. Pudimos agregar todas estas ocurrencias y alimentar un sistema organizado, moderno y con inteligencia artificial. Unimos cien, a veces mil fraudes, para llegar a lo importante: el autor del delito financiero”, explicó Rodrigues.
Eli da Silva, asesor de prevención del lavado de dinero y del financiamiento del terrorismo de Febraban, informó que 25 instituciones financieras han firmado el acuerdo de cooperación, representando el 97% del valor de las transacciones bancarias en el país. En 2024 se registraron 208 mil millones de transacciones, según Silva. “Es humanamente imposible monitorearlo todo. Por eso, es necesario un filtro con tecnología.”
Cada institución cuenta con herramientas para identificar delitos financieros, conocidas como tipologías. El acuerdo busca crear una biblioteca ampliada de estas tipologías, en la que el BNDES desempeñará un papel estratégico gracias a su acceso a la información sobre grandes operaciones financieras relacionadas con solicitudes de financiamiento.
Aloizio Mercadante, presidente del BNDES, anunció que el banco de desarrollo también invertirá en la capacitación de la Policía Federal. Según sus declaraciones, la inversión en la PF es rentable, como lo demuestran experiencias previas. “Solo en la lucha contra el tráfico ilegal de oro ya hemos obtenido resultados. Invertimos unos 300 millones de reales y recuperamos más de 400 millones de reales.”
Rodrigues, de la PF, anticipó la inclusión de la Interpol en la cooperación el próximo año. “Estamos orgullosos de contar con un brasileño al frente de la Interpol, lo que permitirá avances adicionales”, afirmó. Actualmente, la entidad está liderada por el secretario general Valdecy Urquiza.
