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SBA prohíbe a miles de prestatarios de Minnesota acceder a préstamos

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WASHINGTON, D.C. – La Administradora de la Administración de Pequeñas Empresas de EE. UU. (SBA), Kelly Loeffler, anunció el jueves a través de su cuenta en X que la agencia ha prohibido a casi 7,000 prestatarios de Minnesota acceder a todos los programas de préstamos de la SBA.

Según lo comunicado en su publicación en X, la SBA ha revisado miles de préstamos PPP y EIDL aprobados en Minnesota durante la pandemia, los cuales podrían ser fraudulentos. Como resultado, la agencia ha suspendido a 6,900 prestatarios de Minnesota ante la sospecha de actividades ilícitas.

En total, estos prestatarios fueron aprobados para recibir 7,900 préstamos PPP y EIDL por un valor aproximado de 400 millones de dólares. Se informa que estas personas ahora están vetadas de todos los programas de préstamos de la SBA, incluidos los préstamos por desastre.

Loeffler añadió que la SBA remitirá cada caso, cuando corresponda, a las autoridades federales para su enjuiciamiento y el reembolso de los fondos.

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Tecnología

Warren County: Estafa de 3.3M a Oficinas del Tesorero

by Editor de Tecnologia
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Warren County paid out $3.3M to scammers after fraudulent invoices were sent to the treasurer’s office.

LAKE GEORGE, N.Y. (WNYT)- Se ha iniciado una investigación criminal en el condado de Warren centrada en el robo de millones de dólares de los contribuyentes.

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Los líderes locales creyeron estar pagando a una empresa legítima, pero resultó ser una estafa. Dos facturas separadas fueron enviadas al edificio de oficinas del condado de Warren desde una compañía con la que habían hecho negocios anteriormente.

Estas facturas, enviadas a principios de diciembre, con una diferencia de 10 días, solicitaban un total de $3.3 millones y eran fraudulentas. El condado liberó los fondos mediante una transferencia electrónica.

“Parecen muy legítimas. Es un proveedor con el que han hecho negocios antes, están registrados, se supone que deben recibir dinero, y la entidad recibe un correo electrónico indicando que han cambiado nuestro número de ruta o número bancario”, dijo Paul Tracey.

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Tracey, un experto en ciberseguridad y residente del condado de Warren, explicó que la industria se refiere a este tipo de delito como ataques a la cadena de suministro, que se han vuelto comunes. “Generalmente, debería haber una política para prevenir esto. Por lo tanto, realmente el 98% de estos ataques se pueden evitar”, afirmó.

Jackson Donnelly, contribuyente del condado de Warren, expresó su preocupación por el fraude. “Al final del día, creo que siempre hay lugar para el perdón. No creo que los horquillas sean el mejor camino a seguir”, dijo.

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Tracey no está sorprendido de que alguien haya podido llevar a cabo la estafa. Sugiere que la mejor medida es nunca responder a un correo electrónico y llamar directamente al proveedor.

“Esto realmente sirve como ejemplo de que si un condado puede ser atacado de esta manera, y tienen muchos más recursos que una pequeña empresa, debería ser una llamada de atención para todos, que el hecho de que estemos en el norte del estado de Nueva York, no significa que no seamos objetivos de este tipo de delito”, afirmó.

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Negocio

Durian: Rastreabilidad y origen para evitar fraudes

by Editora de Negocio
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PETALING JAYA – El aroma es atractivo, el sabor, exquisito. Sin embargo, ¿está realmente seguro de que el durian que consume es de la variedad Musang King, D24 o simplemente una fruta kampung que se vende como una opción premium?

La preocupación por el control de calidad y el etiquetado incorrecto del “rey de las frutas” es cada vez más apremiante. Penang, reconocida por sus durian de Balik Pulau, está implementando un mecanismo de “rastreo y localización” llamado Mi-Trace para combatir el fraude y la tergiversación, permitiendo la verificación del origen de la fruta.

La iniciativa, desarrollada por el gobierno estatal y Mimos Sdn Bhd, responde a las quejas de los productores sobre la representación errónea y el etiquetado falso, según Fahmi Zainol, presidente del comité estatal de agrotecnología, seguridad alimentaria y desarrollo cooperativo. “Se han dado numerosos casos en los que durian de otras regiones se comercializan como ‘Balik Pulau’. Incluso algunos vendedores ofrecen durian tailandés en la carretera, afirmando que son de Penang”, explicó.

El nuevo sistema de rastreo se implementó en junio por el Departamento de Agricultura, que comenzó a visitar las fincas de durian. “Estamos contactando a las fincas más grandes de cada distrito para que registren sus durian”, indicó Fahmi, añadiendo que el objetivo es que al menos el 75% de las fincas estén registradas para la temporada de durian de este año. Hasta el momento, aproximadamente el 40% de las fincas se han inscrito.

Mimos informó que el sistema Mi-Trace puede utilizarse tanto para durian congelado como fresco, aunque sus aplicaciones van más allá del sector agrícola. Aunque no se ha iniciado una investigación formal sobre la venta de durian extranjero como producto local, los agricultores han expresado sus inquietudes desde 2012. Mi-Trace permite a los consumidores verificar la autenticidad de un producto proporcionando información sobre su origen, certificación y validez.

Además, el uso de Mi-Trace permite a las autoridades monitorear el movimiento, la condición y el estado de la fruta a lo largo de todo el proceso de entrega. Mimos señaló que Mi-Trace apoya la agricultura sostenible a través del etiquetado de productos, la gestión de inventario, la optimización de rutas y la previsión de carga.

Para las exportaciones de alimentos premium como el durian, mejora la credibilidad de la marca, disuade la falsificación y asegura a los consumidores la calidad y el origen. El Instituto de Investigación y Desarrollo Agrícola de Malasia (Mardi) ha manifestado su apoyo a la iniciativa y está explorando formas de implementar o ayudar en un sistema similar a nivel nacional.

En una respuesta escrita a The Star, Mardi indicó que actualmente está llevando a cabo investigación y desarrollo para impulsar las aplicaciones de Internet de las Cosas (IoT) en la agricultura y da la bienvenida a la colaboración interinstitucional para fortalecer no solo el sector del durian, sino también la industria agrícola en su conjunto.

Mardi también señaló que la genética del durian es muy diversa, lo que provoca grandes diferencias en sus características. Por lo tanto, mantener la integridad de cada clon requiere salvaguardias sólidas contra el etiquetado incorrecto. “Existe la preocupación de que algunos comerciantes etiqueten erróneamente durian kampung como Musang King para obtener mayores ganancias”, añadió.

Malasia produjo un total de 568.806,8 toneladas de durian en 2025. Penang es conocida por sus huertos que producen algunas de las variedades más apreciadas de Malasia, como Black Thorn, Musang King y Ang Heh (Red Prawn). Nuevos híbridos, como Tupai King y Cenderawasih, también son de los más solicitados por los amantes del durian.

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Tecnología

IA en Cuentas por Pagar: De Costo a Activo Estratégico

by Editor de Tecnologia
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La gestión administrativa de las empresas está en plena renovación, y las cuentas por pagar se encuentran en el centro de esta transformación.

Durante décadas, las cuentas por pagar han operado en un segundo plano dentro de las finanzas corporativas. Su éxito era necesario, pero poco llamativo y centrado en operaciones constantes, medido en facturas procesadas, cheques emitidos y excepciones resueltas con la menor interrupción posible.

Cuando la innovación llegó, a menudo se tradujo en una automatización incremental superpuesta a flujos de trabajo manuales. Esa era está llegando a su fin.

La inteligencia artificial está impulsando a las cuentas por pagar a salir de la retaguardia y asumir un papel más estratégico. A medida que los procesos manuales dan paso a la toma de decisiones inteligente, la defensa proactiva contra el fraude y la optimización de pagos basada en datos, las cuentas por pagar emergen como una fuente de liquidez, resiliencia e ingresos.

“La gente apenas está comenzando a entender que la IA no es simplemente automatización con un marketing más atractivo”, afirmó Finexio, CEO y fundador Ernest Rolfson, a PYMNTS. “Adoptarla como infraestructura permite utilizar sus datos como un activo estratégico”.

Esta distinción es importante. La automatización acelera los procesos existentes. La infraestructura redefine lo que es posible. Cuando la IA se integra a nivel arquitectónico en los flujos de trabajo de las cuentas por pagar, hace más que reducir los tiempos de ciclo o la plantilla. Aprende continuamente de los datos de las transacciones, el comportamiento de los proveedores y los resultados de los pagos.

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Leer también: AI-Driven Accounts Payable: Elevating AP From Cost Center to Strategic Asset

La IA como Infraestructura, No Como Automatización

Históricamente, la escalabilidad de las cuentas por pagar ha estado limitada por la economía laboral. Más proveedores, más facturas y más métodos de pago significaban más personal o un riesgo creciente. La IA cambia esta ecuación.

“En el pasado, teníamos personal en grandes centros de llamadas realizando un seguimiento manual”, dijo Rolfson. “Esperábamos una tasa de conversión”.

Ese modelo nunca fue sostenible. Las empresas estaban “luchando contra un problema matemático con la mano de obra”, afirmó.

La IA “realmente resuelve ese problema matemático”, dijo Rolfson. Permite altos niveles de personalización, un contacto con los proveedores preciso y una participación escalable sin aumentar la plantilla, una ventaja especialmente crítica a medida que las empresas enfrentan mercados laborales más ajustados e incertidumbre económica de cara a 2026.

El resultado es una ventaja compuesta. A diferencia de los motores de reglas estáticas, los sistemas de IA mejoran con cada transacción, creando lo que Rolfson llamó un “foso competitivo” para las organizaciones dispuestas a invertir temprano.

Por Qué las Tarjetas Virtuales Aún No Han Despegado

Pocos ámbitos ilustran mejor los límites del pensamiento tradicional en las cuentas por pagar que las tarjetas virtuales. A pesar de estar disponibles durante años y ofrecer beneficios en velocidad, seguridad y reembolsos, la adopción sigue siendo baja. Rolfson situó la adopción a nivel nacional en torno al 7%.

El problema no es el producto, dijo. Es el modelo.

“Las empresas están utilizando reglas estáticas”, explicó. “Este proveedor acepta tarjetas y este no. Es un pensamiento un poco perezoso”.

La IA introduce lo que Rolfson describió como una “toma de decisiones dinámica”, optimizando los métodos de pago a nivel de transacción en función de las tarifas, los plazos, el comportamiento del proveedor y los niveles de reembolso.

“No se trata necesariamente de obtener la mayor aceptación de tarjetas, sino de optimizar la combinación de pagos”, afirmó.

Ese nivel de complejidad está más allá de la escala humana.

“El equipo en el terreno con un salario base de 50.000 o 60.000 dólares no puede resolver este nivel de complejidad”, dijo Rolfson, y los bancos rara vez están equipados para ayudar.

Sin plataformas impulsadas por la IA, los equipos de cuentas por pagar se ven obligados a gestionar manualmente la incorporación de proveedores, los reintentos, los reembolsos y las excepciones.

“A menos que trabaje con más de 100 proveedores, olvídese de ello”, dijo. “Solo obtendrá la punta del iceberg”.

Transformando las Cuentas por Pagar en un Motor de Ingresos

El diferenciador clave de las soluciones modernas de cuentas por pagar es arquitectónico. Los proveedores tradicionales “añadieron pagos a los flujos de trabajo existentes de las cuentas por pagar”, dijo Rolfson, creando a menudo procesos desconectados y manuales. Las plataformas nativas de IA tratan los pagos como la plataforma en sí.

“Cuando cada transacción puede generar algunos ingresos, generar flotación y reducir las pérdidas por fraude, se está cambiando la mentalidad de las cuentas por pagar como un centro de costes a un centro de beneficios”, afirmó.

Sin embargo, la tecnología por sí sola no es suficiente, dijo. Los equipos de cuentas por pagar más exitosos comparten una mentalidad cultural distinta.

“No quieren estar enviando cheques”, dijo, citando un mayor riesgo de fraude, mayores costes y una menor satisfacción del proveedor.

En cambio, promueven activamente los pagos electrónicos, especialmente las tarjetas, en los contratos, los sitios web y las comunicaciones con los proveedores. La estrategia de pago se convierte en parte de las negociaciones con los proveedores, utilizando pagos más rápidos o predecibles como palanca.

“Ahora tenemos supercomputadoras que pueden resolverlo por usted”, dijo Rolfson.

Si la optimización de los pagos es una cara de la historia de las cuentas por pagar impulsadas por la IA, la prevención del fraude es la otra.

“Ahora la IA puede generar facturas que parecen perfectas”, dijo Rolfson. “Tiene voces falsas que pueden autorizar transferencias bancarias. Son imperceptibles”.

Los correos electrónicos de phishing pueden pasar todas las pruebas internas. Lo que antes era un fraude de “aficionado” se ha convertido en un fraude de “calidad estatal”, afirmó.

La única respuesta viable es una defensa proactiva basada en la IA, dijo. Esto significa validar las identidades en tiempo real, confirmar las instrucciones de pago en cada transacción y verificar continuamente a los proveedores con respecto a las señales de riesgo y las listas de defraudadores.

Las cuentas por pagar nunca serán glamurosas. Pero en una economía impulsada por la IA, se están convirtiendo rápidamente en una de las palancas más poderosas de las finanzas.

Para obtener cobertura completa de PYMNTS sobre B2B e IA, suscríbase a los boletines diarios B2B y de IA.

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Negocio

Robo con tarjeta de crédito: Buscan a tres sospechosos en Calvert County

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PRINCE FREDERICK, Maryland. – La Oficina del Sheriff del Condado de Calvert está investigando actualmente un robo ocurrido el 19 de noviembre de 2025. La denuncia indica que dos individuos ingresaron a un establecimiento comercial en Prince Frederick haciéndose pasar por clientes.

Uno de los individuos distrajo a la empleada mientras que el otro recorría la tienda. Poco después de su partida, se recibió una alerta de fraude con tarjeta de crédito, momento en el que la empleada notó la ausencia de su tarjeta. La investigación reveló que los tres individuos fotografiados utilizaron la tarjeta de crédito robada en una farmacia CVS ubicada en Dunkirk, Maryland.

Sospechoso 1: Hombre de raza negra, de entre 35 y 45 años, que vestía una sudadera verde de la marca Lululemon con la inscripción “Mindful Movement” en la espalda, pantalones de sudadera verdes o grises, una gorra roja y zapatillas deportivas blancas o grises.

Sospechoso 2: Hombre de raza negra, de entre 25 y 35 años, con rastas rubias hasta los hombros y una barba completa. Vestía una chaqueta negra con una sudadera roja debajo, jeans azules y un gorro rojo.

Sospechoso 3: Hombre de raza negra, de entre 25 y 35 años, con rastas largas hasta la cintura. Vestía una chaqueta negra con una sudadera verde debajo.

Cualquier persona que posea información sobre la identidad de estos individuos, se solicita que contacte a DFC Grierson a través de Samuel.Grierson@calvertcountymd.gov. Por favor, haga referencia al número de caso 25-98637.

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Salud

Fraude COVID: Mujer condenada por estafa de créditos fiscales en Nevada

by Editora de Salud
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Una mujer de Illinois se declaró culpable el viernes 12 de diciembre de conspirar con residentes de Nevada entre junio de 2022 y noviembre de 2023 para defraudar a los Estados Unidos mediante la presentación de solicitudes de reembolso falsas relacionadas con créditos fiscales al empleo por COVID-19, según un comunicado del Departamento de Justicia de EE. UU. emitido por la Fiscal Adjunta Principal de los Estados Unidos para Nevada, Sigal Chattah.

De acuerdo con documentos judiciales y declaraciones, Lakeibia Fannin conspiró para presentar declaraciones de impuestos buscando reembolsos fraudulentos basados en el crédito de retención de empleados y el crédito de licencia familiar y por enfermedad pagada, según el comunicado.

Fannin y sus empresas no eran elegibles para los más de 1.4 millones de dólares que recibió y que utilizó para vacaciones, un crucero, joyas, ropa de diseñador y un automóvil, según el comunicado.

Fannin no recibió los más de 3.5 millones de dólares que solicitó.

Debido a la pandemia de COVID-19 y su impacto económico, el Congreso autorizó el crédito de retención de empleados para las pequeñas empresas con el fin de reducir los impuestos al empleo adeudados al IRS.

El Congreso también autorizó al IRS a otorgar un crédito contra los impuestos al empleo para reembolsar a las empresas los salarios pagados a los empleados que estaban de licencia por enfermedad o familiar debido a COVID-19. Este crédito era equivalente a los salarios que la empresa pagó a los empleados, sujeto a un monto máximo.

Fannin será sentenciada el jueves 19 de marzo. Se enfrenta a hasta 10 años de prisión, además de libertad condicional, restitución y multas.

Fannin ha acordado pagar al IRS más de 1.4 millones de dólares en restitución, según el comunicado.

La Investigación Criminal del IRS y el Inspector General de la Tesorería para la Administración Tributaria se encargan de la investigación.

El Abogado de Juicio John C. Gerardi de la División Penal y el Fiscal Asistente de los Estados Unidos Richard Anthony Lopez del Distrito de Nevada son los fiscales.

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Negocio

Abogada de OneCoin investigada por amenazas legales

by Editora de Negocio
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Claire Gill von Carter-Ruck, abogada, está siendo investigada por presuntamente haber realizado amenazas legales indebidas a una víctima de OneCoin. La investigación se centra en la legalidad y la pertinencia de las acciones legales emprendidas contra la persona afectada por el esquema Ponzi.

El motivo de la investigación radica en las acusaciones de que las amenazas legales ejercidas por Gill von Carter-Ruck fueron consideradas inapropiadas, posiblemente con el objetivo de silenciar a la víctima de OneCoin y evitar una mayor exposición del caso. Se busca determinar si dichas acciones constituyeron un abuso de poder legal.

OneCoin fue un esquema piramidal masivo que operó a nivel mundial, prometiendo rendimientos significativos a través de la inversión en una criptomoneda ficticia. El esquema colapsó, dejando a miles de inversores con pérdidas sustanciales. La investigación sobre las amenazas legales se enmarca dentro de un esfuerzo más amplio por responsabilizar a quienes facilitaron o se beneficiaron del fraude de OneCoin.

La investigación en curso podría tener implicaciones significativas para la reputación profesional de Gill von Carter-Ruck y para la forma en que se manejan los casos relacionados con OneCoin en el futuro. Las autoridades competentes están analizando cuidadosamente las pruebas para determinar si se han cometido irregularidades.