Zillow lanza un programa de préstamos para ayudar a los compradores de viviendas a medida que aumentan las tasas hipotecarias

“La mayoría de los mercados se encuentran en medio de una crisis de asequibilidad, y ahorrar para el pago inicial sigue siendo una de las mayores barreras para muchos compradores potenciales de viviendas”, dijo Zillow en el comunicado de prensa.

El programa se lanza durante uno de los momentos más caros para comprar una casa en las últimas décadas. La tasa hipotecaria promedio a 30 años era del 7,23% el jueves, según Freddie Mac. Eso es nivel más alto desde 2001.

“El rápido aumento de los alquileres y del valor de las viviendas significa que muchos inquilinos que ya están pagando altos costos mensuales de vivienda tal vez no hayan ahorrado lo suficiente para un pago inicial grande, y este tipo de programas son innovaciones bienvenidas para reducir las barreras potenciales a la propiedad de vivienda para aquellos que califican”, dijo en el comunicado Orphe Divounguy, macroeconomista senior de Zillow Home Loans.

El programa probablemente represente una medida para impulsar el negocio en el segmento hipotecario de Zillow. Este año ha sido un Un problema complicado para los prestamistas hipotecarios.. El volumen de solicitudes de compra de viviendas, un importante indicador de las ventas futuras, cayó la semana pasada a su nivel más bajo desde 1995, dijo la Asociación de Banqueros Hipotecarios a principios de esta semana.

El grupo comercial espera que el volumen en dólares de originación de hipotecas totalice 1,7 billones de dólares en 2023, frente a 2,3 billones de dólares en 2022 y 4,4 billones de dólares en 2021.

Zillow dijo en una carta a los accionistas que originó más del 70% más préstamos de compra en el segundo trimestre del año en comparación con el año anterior, incluso cuando los ingresos en su segmento de hipotecas cayeron un 17% respecto al año anterior, a $24 millones. La reducción en los ingresos del segmento se debió “a tasas de interés más altas que afectaron la demanda y resultaron en una disminución en los ingresos de nuestro mercado hipotecario”, escribió la compañía.

El programa de financiación de viviendas de Zillow es una de las áreas clave de enfoque de la compañía, dijeron ejecutivos en llamadas sobre resultados que describen la visión de convertirse en la “súper aplicación de vivienda”. Desde la desinversión de la compañía en su programa Zillow Offers, a través del cual compraba y vendía casas, Zillow ha promocionado su compromiso de convertirse en un centro central para todos los aspectos de la búsqueda de vivienda.

“Estamos sentando las bases para un importante negocio de originación de hipotecas de compra directa al consumidor”, dijo Rich Barton, director ejecutivo de Zillow, en una conferencia telefónica sobre resultados a principios de agosto. Los compradores que comiencen su búsqueda de una hipoteca en Zillow podrían ser remitidos a otros servicios de la empresa, como sus agentes asociados.

El programa podría ser una buena noticia para compradores por primera vez, quienes pueden encontrar que ahorrar para el pago inicial es uno de los mayores obstáculos para ser propietarios de una vivienda. Los compradores por primera vez en 2022 suelen hacer un pago inicial del 6%, según un informe de la Asociación Nacional de Agentes Inmobiliarios.

Dicho esto, poner un 3% de pago inicial en la compra de una vivienda deja una gran cantidad de casas que financiar, especialmente en un momento en que las tasas están alcanzando máximos de varias décadas. El comprador de una casa de 400.000 dólares con un pago inicial del 3% a la tasa fija promedio a 30 años de esta semana debería aproximadamente 400 dólares más al mes que si hubiera comprado al mismo precio el año pasado.

Las acciones de Zillow cayeron un 1,4% al mediodía del viernes a 49,45 dólares. La acción ha subido un 53,5% en 2023.

Escriba a Ángela Palumbo a [email protected] y Shaina Mishkin y [email protected]